证券从业资格

1.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。（）

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

2.不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。（）

判断题

3.每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。（）

判断题

4.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。（）

判断题

5.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

6.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

7.下列描述中，不属于董事会的固定资产管理职责和权限的是（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批各一级分行固定资产投资预算，并提出修改意见和理由~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

8.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

9.员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？

填空题

10.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括（）

多选题

A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制

11.不良贷款（）是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

12.以下哪项违反了《中华人民共和国发票管理办法》规定（）。

多选题

A. 为他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~让他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~介绍他人开具与实际经营业务情况不符的发票~||~开具发票应当按照规定的时限顺序栏目，全部联次一次性如实开具，并加盖发票专用章

13.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

14.农合机构对单户贷款余额在（）万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

单选题

A. 300~||~400~||~500~||~600

15.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

16.客户可在正式挂失满（）天后，办理挂失后续处理。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

17.（）是整个贷款运作过程的基础和关键环节.

单选题

A. 贷款申请~||~贷款调查~||~贷款审查~||~贷款审批

18.城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国人民银行或其派出机构审批。（）

判断题

19.中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

20.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是（）。

单选题

A. 密码挂失~||~解挂失~||~密码变更~||~密码重置