证券从业资格

1.判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。（）

判断题

2.以下属于农村商业银行组建工作中申请筹建工作流程的是（）

单选题

A. 开展筹建预评估;~||~制定并实施财务重组方案;~||~开展清产核资及整体资产评估;~||~缴纳股金和验资;

3.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

4.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次

5.农合机构对单户贷款余额在（）万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

单选题

A. 300~||~400~||~500~||~600

6.已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

判断题

7.在对被审计人进行经济责任认定时，不能肯定一切，也不能全盘否定，要用辩证的思维方式和发展的眼光去看待被审计人在本单位相关经济活动中的作用。（）

判断题

8.有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~走私犯罪侦查机关~||~证券监管机关

9.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

10.在邮储员工违规行为处理中，可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括（）。

单选题

A. 初次或者过失违规，情节较轻的~||~认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的~||~主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的~||~主动追缴或赔偿因违规所造成的损失的

11.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

12.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

13.在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重的权利。（）

判断题

14.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

15.下列属于总行直接管理的固定资产投资项目有（）。

单选题

A. 业务和公务用车的购置~||~投资额在300万元以上(含300万元)的房屋装修改造~||~各级行办公及营业用房的购建~||~全行性大型电子设备的购置安装

16.残缺污损的人民币,由中国人民银行负责（）.

多选题

A. 兑换~||~收回~||~销毁~||~修复

17.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

18.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

19.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

20.在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后（）个工作日内完成调查工作。

单选题

A. 7~||~10~||~15~||~30