证券从业资格

1.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

2.对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长(主任)，（）

单选题

A. 并做好书面报告~||~并立即直接告知业务经办人员~||~不得越级上报~||~必要时可越级上报

3.贷款业务审查实行无纸化审批管理，信贷审查通过贷款业务主流程进行相关业务操作，（）通过系统中辅助审查流程管理模块进行相关业务操作。

单选题

A. 资金定价和信贷计划审查~||~法律审查~||~风险审查~||~独立审查官审查

4.营业机构支行(局)长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

5.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

6.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括____

单选题

A. 公司债券的期限为一年以上~||~公司债券实际发行额不少于人民币五千万元~||~公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件~||~公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

7.评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。（）

判断题

8.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

9.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党委(党组)讨论决定干部任免事项，与会成员对任免事项，应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上，采取（）等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

10.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

11.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。（）

判断题

12.记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

13.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

14.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心结算管理岗和主任要求从事公司结算工作（）年及以上。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

15.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。（）

判断题

16.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

17.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

18.以下应收账款不得办理保理业务（）：

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务，预计将于未来产生的应收账款。

19.金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。（）

判断题

20.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题