证券从业资格

1.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

2.重大关联交易应当由股东大会审批。（）

判断题

3.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

4.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

5.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

6.《会计法》规定，以下哪些（）对象办理会计事务，应该必须遵守《会计法》。

单选题

A. 国家机关~||~社会团体~||~企事业单位~||~个体工商户~||~其他组织

7.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

8.某企业本年销售收入净额为20000万元，应收账款周转率为4次，期初应收账款余额3500万元，则期末应收账款余额为多少？

填空题

9.在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。

单选题

A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的，按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的

10.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

11.具有以下哪类条件的流动资金贷款，原则上应采取贷款人受托支付方式（）。

单选题

A. 合作关系较长，信用非常好的客户~||~客户使用大额贷款资金支付给供货商进行采购~||~银行认为客户的资信一般，需要采用受托支付~||~客户向关联企业转账数笔小额资金，未提出明确理由

12.客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。

单选题

A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律法规可能对其产生重大负面影响。~||~信用等级下降。~||~面临重大诉讼事项(诉讼金额超过客户净资产30%)。~||~主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。

13.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

14.尽职监督需注重督促落实尽职监督及其他监督检查发现问题的整改，采取适当控制措施，不断强化监督效果，持续改进经营管理。（）

判断题

15.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题

16.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 赠送纪念品要以宣传农合机构展示企业文化为主~||~各机构不得以各种名义向下属单位或者其他单位转嫁业务招待费~||~会议费包括住宿费场租费文件资料印刷费购置办公设备等~||~接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过3人;超过10人的，不得超过接待对象人数的三分之一。

17.哪些人员属竞业限制的人员？

填空题

18.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，从业人员接受不少于（）的上岗前培训并考核合格。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月

19.下列哪些财产不能用于抵债？

多选题

A. 法律规定的禁止流通物~||~权属不明或有争议的财产~||~欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值~||~已确定征收的房屋

20.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次