证券从业资格

1.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？

填空题

2.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

3.中国邮政储蓄银行绿卡(借记卡)是由中国邮政储蓄银行发行，具有（）等全部或部分功能的金融支付工具。

单选题

A. 消费~||~转账结算~||~存取现金~||~透支

4.每份外币个人存款证明书最多只能证明（）笔子账户的资金。

单选题

A. 1~||~10~||~5~||~3

5.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

6.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

单选题

A. 票据无效~||~此项记载无效~||~汇票不得转让~||~可以背书转让

7.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

8.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行____，自担风险，自负盈亏，自我约束。

单选题

A. 自主管理~||~自我发展~||~自主经营~||~自我创新

9.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

10.商业银行的经营管理“三性”原则包括（）。

多选题

A. 审慎性;~||~安全性;~||~流动性;~||~效益性;

11.邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。

单选题

A. 事实清楚证据充分~||~定性准确宽严适度~||~手续完备~||~程序合法

12.商业银行发现重大违规事件应按照____制度的规定向银监会报告。

单选题

A. 一般事项报告~||~特别事项报告~||~重大事项报告~||~紧急事项报告

13.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

14.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出，银行业消费者保护工作的工作原则包括以下（）。

单选题

A. 预防为先~||~教育为主~||~依法维权~||~协调处置

15.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

判断题

16.按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

判断题

17.农村基础设施建设固定资产贷款贷后检查分析（）开展。

单选题

A. 按月~||~按季~||~按半年

18.下列不属于“违反重要单证、给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品，数据交接不规范的~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

19.本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款

多选题

A. 50万元以下(含)，扣款1000元~||~50-100万元(含)，扣款2000元~||~50万元以上的，扣款2000元~||~100万元以下(含)，扣款1000元

20.项目管理组组长由项目主办部门负责人或其指定人员担任，成员由项目主办部门业务骨干组成，一般不会抽调协办部门业务骨干作为项目管理组成员。（）

判断题