证券从业资格

1.在个人信用信息中，（）指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息

2.（）指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

3.商业银行贷款必须满足下列哪项内容？

单选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年~||~必须报县级以上人民银行批准

4.在采取所有可能措施和一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回或只能收回极少部分属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

单选题

A. 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符~||~短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准~||~长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付~||~没有正常原因的多头开户销户，且销户前出现大量资金收付

6.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

7.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的，为（）。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真

8.金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。（）

判断题

9.分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术

单选题

A. 成本收益理念~||~精细化管理理念~||~“以客户为中心”理念~||~“现金流”理念

10.设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括（）

多选题

A. 自然人;~||~境内非金融机构境内非银行金融机构;~||~境内银行业金融机构;~||~境外银行和银监会认可的其他发起人;

11.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

12.金融机构开办电子银行业务后，可以利用电子银行平台进行传统银行产品和服务的宣传、销售，也可以根据电子银行业务的特点开发新的业务类型。（）

判断题

13.评级业务的基本流程环节包括（）

单选题

A. 调查~||~审查~||~审定~||~签批

14.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

15.在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。（）

判断题

16.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

多选题

A. 批评教育限期改正~||~责令作出检查诫勉谈话~||~取消考察对象(后备干部人选)资格~||~调离岗位改任非领导职务~||~降职免职

17.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

18.商业银行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资金贷款或者用于投资.

判断题

19.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

20.临时贷款管理应遵循（）的原则

单选题

A. 款到收回~||~锁定用途~||~全程监控~||~落实还款