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银行合规考试998道题

1.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。()

判断题

2.转账业务按交易方式和服务对象的不同,可分为()。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

3.对抵押物进行现场核保的主要内容有哪些?

填空题

4.下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有()

单选题

A. 人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋,在裁定拍卖变卖或者抵债后,应当给予被执行人六个月的宽限期~||~在宽期限内,被执行人应当主动腾空房屋,人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋~||~宽限期届满后,被执行人仍未迁出的,人民法院可以作出强制迁出裁定~||~被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的,人民法院不应强制迁出

5.下列关于风险的说法中,不正确的是()。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

6.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。()

判断题

7.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是()。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

8.下列存款不得对外出具存款证明()。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡,申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

9.各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定,各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是()

单选题

A. 对监管评级为1~2级的机构,单户集团客户授信余额不得超过资本净额的10%15%~||~对监管评级为3级的机构,单户集团客户授信余额不得超过资本净额的8%12%~||~对监管评级为4级的机构,单户集团客户授信余额不得超过资本净额的6%9%~||~对监管评级为5级及以下的机构,单户集团客户授信余额不得超过800万元

10.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项?()

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

11.在网点合规检查中,接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的,应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入(),向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。

单选题

A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》

12.新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机,其所属县级农信联社,应提前()天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》。

填空题

13.商业银行以()为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

单选题

A. 安全性流动性效益性~||~安全性商业性效率性~||~稳定性流动性效益性~||~稳定性商业性效率性

14.根据《会计基础工作规范》中回避制度的相关规定,下列说法正确的有()。

多选题

A. 国家机关国有企业事业单位任用会计人员应当实行回避制度~||~需要回避的直系亲属关系包括夫妻关系直系血亲关系三代以内旁系血亲以及配偶亲关系~||~会计机构负责人会计主管人员的直系亲属不得在本单位机构担任出纳工作~||~单位负责人的直系亲属不得担任本单位的会计机构负责人

15.为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是()。

单选题

A. 私人银行业务~||~普通理财业务~||~专享理财业务~||~贵宾理财业务

16.非系统评级客户的评级结果由()进入“评级授信管理-信用等级修改”录入?

单选题

A. 二级分行评级授信管理员~||~省级分行评级授信管理员~||~二级分行有权审批人~||~省级分行有权审批人

17.借款合同约定保证期间为2年,后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动,但未经保证人书面同意的,保证期间如何确定?

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任,保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

18.按照《税收征管法》规定,下列各项中属税法所规定的偷税手段的有()。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

19.()是向借款人发放的,用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

单选题

A. 个人信用贷款~||~个人住房贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人融资贷款

20.开户行行长是信贷业务受理(),对初步调查意见和申报材料进行审定,决定是否意向受理。

单选题

A. 受理人~||~调查人~||~审核人~||~审定人

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