证券从业资格

1.发生单个营业网点服务突发事件，必要时，银行服务突发事件处理工作领导机构应向（）、（）、（）报告有关情况，请求支持配合，同时做好消费者安抚和信息披露工作。

多选题

A. 当地监管机构~||~上级行~||~政府职能部门~||~银行业协会

2.（）指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

3.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

单选题

A. 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交~||~违反规定超前划拨资金的~||~未得到客户委托进行交易的~||~未按照客户委托进行交易的

4.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

5.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期

6.在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

单选题

A. 流通中的现金~||~广义货币供应量~||~狭义货币供应量~||~居民储蓄存款

7.发生债权损失的贷款重组须符合哪些条件？

填空题

8.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

9.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

10.抵押率是（）。

单选题

A. 抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比~||~抵押贷款利息与抵押物估价值之比~||~押贷款利息与抵押物账面价值之比~||~抵押贷款本金与抵押物估价值之比

11.根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定，下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开（）。

多选题

A. 招标信息公开~||~开标程序公开~||~评标委员会成员的名单~||~评标标准公开

12.责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。（）

判断题

13.下列关于缴费业务的说法,正确的是（）。

单选题

A. 现金缴费时，柜员须先收取现金再办理业务~||~办理缴费业务打印的通用凭证无需由个人客户签字确认~||~邮储银行支持存折无密户的缴费~||~邮储银行不支持信用卡无密户的缴费

14.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

15.下列事项属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查~||~进行合规培训~||~就合规工作问题与监管部门进行沟通~||~对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中事后的审计监督

16.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，应注意的事项有（）。

单选题

A. 一个机构只能签约一次~||~只可在单位结算账号开户网点做~||~单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易~||~开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入

17.在个人信用信息中，（）指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息

18.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有（）。

单选题

A. 机构理财类业务~||~公共理财类业务~||~个人理财类业务~||~私人理财类业务

19.尽职监督是职能部门实施的内部控制。（）

判断题

20.中国邮政储蓄银行总行（）应将“三重一大”决策制度执行情况，作为对领导人员考察、考核的重要内容和任免的重要依据。

单选题

A. 办公室~||~人力资源部门~||~审计部门~||~纪检监察部门