证券从业资格

1.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

2.可不评级的客户有（）

单选题

A. 经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户~||~拟建或在建客户~||~仅办理低风险业务的客户~||~世界500强在华控股子分公司

3.债权转让应遵循的原则有哪些？（）

多选题

A. 依法合规原则~||~价值最大化原则~||~公开透明原则~||~竞争择优原则

4.在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）

单选题

A. 抵押人~||~贷款银行~||~借款人~||~担保人

5.银监会提出的防范操作风险的“十个联动”是什么？

填空题

6.核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按（）披露。

单选题

A. 月~||~季~||~半年~||~年

7.尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

8.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

9.根据《贷款风险分类指引》规定，以下哪种说法正确的是（）。

多选题

A. 对贷款以外的各类资产，可以不按照《贷款风险分类指引》的规定进行分类~||~商业银行应当按照相关规定，向中国银行业监督管理委员会及其派出机构报送贷款分类的数据资料~||~商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时足额计提贷款损失准备，核销贷款损失~||~商业银行应加强对贷款的期限管理

10.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

11.（）是客户服务和产品销售的具体组织者。

单选题

A. 银行员工~||~客户经理~||~网点负责人~||~网点营业主管

12.内控与法律合规部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。（）

判断题

13.为邮政储蓄银行高端个人客户提供的专业化金融理财服务的是（）。

单选题

A. 私人银行业务~||~普通理财业务~||~专享理财业务~||~贵宾理财业务

14.根据《关于规范农村合作金融机构增资扩股的指导意见》(粤农信联发〔2017〕313号)，以下哪些企业（）不得作为农合机构股东。

多选题

A. 私募基金;~||~商业银行;~||~担保公司;~||~小额贷款公司;

15.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

16.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

17.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党委(党组)讨论决定干部任免事项，与会成员对任免事项，应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上，采取（）等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

18.本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？

单选题

A. 100%~||~80%~||~60%~||~50%

19.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

20.复式借贷记账法以借和贷作为记账符号，以有借必有贷，借贷（）作为记账规则。

填空题