证券从业资格

1.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。（）

判断题

2.票据上不得更改的记载事项包括____

多选题

A. 付款人名称~||~收款人名称~||~日期~||~票据金额

3.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

4.在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）

单选题

A. 抵押人~||~贷款银行~||~借款人~||~担保人

5.作业监督三项工作的办理流程是：先完成（），再核准（），然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。

单选题

A. 信贷借据作业监督流程~||~贷款前提条件落实作业监督流程~||~信贷合同作业监督流程~||~资金计划规模审批流程

6.个人申领绿卡时起存金额为（）元。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~50

7.兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口

8.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

9.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。（）

判断题

10.营业机构向分金库交存现金，不属于分金库会计核算的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记存放系统内款项~||~贷记现金~||~贷记系统内存放款项

11.贷捷通贷款以厂房设定抵押的，应符合下列要求：（）

单选题

A. 土地为出让性质且两证齐全的厂房;~||~厂房建筑时间不超过10年，且建筑结构稳定耐用。~||~厂房所处位置应在城区集镇主街道及工业园区(工业集中区)范围内，并纳入当地城区(集镇)的统一规划，且交通方便。~||~设定抵押的厂房应能单独处置变现，抵押率原则上不得超过评估价的60%。

12.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

13.下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）.

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

14.以下应收账款不得办理保理业务（）：

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务，预计将于未来产生的应收账款。

15.自金融机构被公告处置之日起，由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组负责对个人债权进行债权登记(客户证券交易结算资金除外)。登记期为（）天

单选题

A. 90天~||~180天~||~60天~||~360天

16.下列关于存本取息存款的说法,正确的是（）。

单选题

A. 约定取息日未取利息的，只能到期一并支取~||~逾期取息时，逾期利息按活期计息~||~每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位~||~取息日必须大于或等于约定取息日

17.高风险机构改制为农商行后，（）年内不允许对外进行股权投资。

单选题

A. 半年;~||~1年;~||~2年;~||~3年;

18.农村基础设施建设固定资产贷款贷后检查分析（）开展。

单选题

A. 按月~||~按季~||~按半年

19.一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相同，则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。（）

判断题

20.在邮储员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分