证券从业资格

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

单选题

A. 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符~||~短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准~||~长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付~||~没有正常原因的多头开户销户，且销户前出现大量资金收付

2.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

3.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

4.出纳工作库房管理的“六无”是什么？

填空题

5.评定优质客户，客户的信用等级必须达到（）

单选题

A. A+级(含)以上~||~AA级(含)以上~||~AA+级(含)以上~||~AAA级(含)以上

6.本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题

7.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题

8.单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？

填空题

9.根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

单选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~大额教益和可疑交易报告制度~||~反洗钱内部控制制度

10.多久未开业的 ,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证？

单选题

A. 1个月~||~15天~||~3个月~||~6个月

11.ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。

单选题

A. 1000~||~2000~||~3000~||~5000

12.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）

多选题

A. 经商办企业~||~大额举债~||~涉黄涉赌涉毒~||~买卖股票

13.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施

14.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，信息查询包括（）。

单选题

A. 发布信息~||~查询信息~||~查询联网网点~||~查询利率和费率

15.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。（）

判断题

16.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

17.反映企业负债程度的财务指标有（）

单选题

A. 流动比率~||~速动比率~||~负债比率~||~负债净值比率~||~资产周转率

18.委托事项经副行长以上审批同意，则视同委托事项涉及的业务经有权审批人审批同意。（）

判断题

19.房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程属于固定资产中小修理范围。（）

判断题

20.农信社要坚守支农支小定位，新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于（）。

单选题

A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;