证券从业资格

1.借款人不能足额提供抵押(质押)时，应有贷款人认可的第三方提供承担连带责任的保证。保证人为自然人的，需具备的条件包括（）。

多选题

A. 必须有固定经济来源~||~具有足够代偿能力~||~在贷款银行存有一定数额的保证金~||~具有良好的信誉

2.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

3.商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？

单选题

A. 8%~||~15%~||~20%~||~10%

4.对重大客户投诉事件应建立（），必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。

单选题

A. 处理机制~||~首问负责机制~||~快速反应机制~||~联动机制

5.以下应收账款不得办理保理业务（）：

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务，预计将于未来产生的应收账款。

6.额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限，初步设定为（）年，单笔贷款的到期日必须在额度存续期内，但可以超过额度循环使用期。

单选题

A. 8~||~10~||~12~||~14

7.银行业金融机构应当建立并完善____、____制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。

单选题

A. 统一授信统一授权~||~分级授信分级授权~||~分级授信统一授权~||~统一授信分级授权

8.银行消费者在银行消费过程中，除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外，遭受人身、财产损害时，如银行有责任的，有向银行提出请求赔偿的权利。（）

判断题

9.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

10.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

单选题

A. 董事会~||~董事长~||~行长~||~监事会

11.中级人民法院管辖的第一审民事案件有哪些？（）

多选题

A. 重大涉外案件~||~在全国有重大影响的案件;~||~在本辖区有重大影响的案件;~||~最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。

12.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

13.信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。（）

判断题

14.下列选项中关于挂失办理范围的说法，正确的有（）。

单选题

A. 凭证的正式挂失应在账户开户网点办理~||~大额挂失及其后续处理必须在开户网点办理~||~凭证密印双挂失及其后续处理必须在开户网~||~活期存折和绿卡对应的密码挂失可在全国任点办理一联网网点办理

15.员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？

填空题

16.下列属于商业银行在国债方面享受的主要权利的是（）.

单选题

A. 按照国债发行通知等有关文件规定，获取国债发行手续费。~||~对储蓄国债发行条件发行方式和管理办法向国债主管部门提出意见和建议。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债承销机构的其他权利。~||~选择消费者销售国债。

17.《工会法》对工会参政议政是如何规定的？

填空题

18.下列不属于违反信贷业务营销和受理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分的情形是（）.

单选题

A. 协助客户进行虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的~||~受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的~||~采取向管户介绍虚假产品要素发放包含明显虚假处息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的~||~在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度期限利率还款方式，提保方式等贷款合同要素的。

19.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

20.下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形（）.

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户