证券从业资格

1.（）是指客户在提出申请开具个人存款证明时在邮政储蓄机构有一定金额存款的证明。

单选题

A. 定期存款证明~||~活期存款证明~||~时点存款证明~||~时段存款证明

2.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

3.（）是拟改制机构在正式实施农村商业银行筹建准备工作前开展的相关工作，包括按照法定程序进行筹建预评估、制定并实施财务重组方案等。

单选题

A. 启动改制前工作;~||~申请筹建工作;~||~申请开业工作流程;~||~验收及整改;

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

单选题

A. 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符~||~短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准~||~长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付~||~没有正常原因的多头开户销户，且销户前出现大量资金收付

5.非标准化债权资产包括____

多选题

A. 信托贷款;~||~委托债权;~||~各类收益权;~||~交易所ABS。

6.在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

7.客户四期财务指标可查询到当前查询月份及前三年零零月份的客户财务指标数据。内容包括客户短期偿债能力经济指标情况、（）。

单选题

A. 长期偿债能力经济指标情况~||~短期盈利能力经济指标情况~||~长期盈利能力经济指标情况

8.银联跨行交易的测试工作每年应不少于（）次。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~12

9.新农村建设贷款项目涉及农民住房拆迁的项目，必须（），并提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案

单选题

A. 先安置后拆迁~||~先拆迁后安置~||~先安置后补偿~||~先补偿后安置

10.制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。（）

判断题

11.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

12.中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。（）

判断题

13.某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗？

单选题

A. 有抵押权~||~没有抵押权~||~与他人按比例享有抵押权

14.（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

15.以下哪项违反了《中华人民共和国发票管理办法》规定（）。

多选题

A. 为他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~让他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~介绍他人开具与实际经营业务情况不符的发票~||~开具发票应当按照规定的时限顺序栏目，全部联次一次性如实开具，并加盖发票专用章

16.城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国人民银行或其派出机构审批。（）

判断题

17.邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。

单选题

A. 事实清楚证据充分~||~定性准确宽严适度~||~手续完备~||~程序合法

18.额度类消费贷款中,可执行的最低利率是（）。

单选题

A. 基准利率上浮10%~||~基准利率下浮5%~||~基准利率上浮5%~||~基准利率

19.下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有（）。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件，确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

20.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。（）

判断题