证券从业资格

1.各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定，各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是（）

单选题

A. 对监管评级为1～2级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的10%15%~||~对监管评级为3级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的8%12%~||~对监管评级为4级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的6%9%~||~对监管评级为5级及以下的机构，单户集团客户授信余额不得超过800万元

2.依据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司董事会或股东大会审议批准的对外担保，必须在中国证监会指定信息披露报刊上及时披露，披露的内容包括（）。

单选题

A. 董事会或股东大会决议;~||~截止信息披露日上市公司及其控股子公司对外担保总额;~||~上市公司对控股子公司提供担保的总额;~||~上市公司对除控股子公司外提供担保的总额。

3.金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款~||~对该金融机构直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分~||~情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证~||~构成违法向关系人发放贷款罪违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

4.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改;要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

填空题

5.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

6.下列属于”违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形（）.

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户

7.有关农合机构的禁止关联交易，描述正确的是（）

多选题

A. 农合机构不得向关联方发放无担保贷款，不得以优于其他客户的条件向关联方提供授信~||~农合机构不得接受本机构的股权作为质押提供授信~||~农合机构不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单国债提供足额反担保的除外~||~本机构的一笔关联交易被否决后，在一年内不得就同一内容的关联交易进行审议

8.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

9.下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

10.开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵(质)押物清单等交（）入库保管。

单选题

A. 主办客户经理~||~有权签批行信贷管理部门~||~开户行客户部门~||~开户行会计部门

11.银行保管的质物因保管不善毁损的，应由（）

单选题

A. 出质人承担后果~||~银行赔偿~||~借款人赔偿~||~法院解除质押关系

12.绿卡通的人民币（）账户为主账户。

单选题

A. 整存整取~||~活期结算~||~定活两便~||~通知存款

13.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

14.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

15.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。（）

判断题

16.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

17.借记卡在发卡行许可前提下可具备透支功能。（）

判断题

18.消费者按照银行要求提供抵押担保时，应提供质押物房地产权属证书，并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。（）

判断题

19.下列描述中，不属于董事会的固定资产管理职责和权限的是（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批各一级分行固定资产投资预算，并提出修改意见和理由~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

20.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的