证券从业资格

1.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

2.电话银行挂失有效期为（）天(含)。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

3.我国商业银行存款准备金制度的实施始于信贷资金管理体制中的（）

单选题

A. 统存统贷时期~||~比例管理时期~||~差额管理时期~||~实贷实存时期

4.未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？

填空题

5.控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。（）

判断题

6.承兑汇票保证金比例原则上不低于（）%，优质客户可适当降低，但不得低于（）%。

单选题

A. 70;50~||~60;50~||~60;30~||~70;30

7.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

8.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

9.邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（）。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5以上(含)

10.本行抵债资产处臵除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？

多选题

A. 协议处臵~||~招标处臵~||~内部处臵~||~打包出售~||~委托销售

11.某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗？

单选题

A. 有抵押权~||~没有抵押权~||~与他人按比例享有抵押权

12.市场风险的计量方式包括（）外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

单选题

A. 久期分析~||~缺口分析~||~期权分析~||~敏感性分析

13.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

14.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列哪项行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分（）。

多选题

A. 在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~未经批准将单位购置的车辆以私人或其它单位名义上户的。

15.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

单选题

A. 短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符~||~短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准~||~长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付~||~没有正常原因的多头开户销户，且销户前出现大量资金收付

16.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

17.一般情况下，银行在借款企业进入生命周期的哪个阶段开始收回贷款最好。（）

单选题

A. 成长期~||~成熟前期~||~成熟后期~||~衰退期

18.我行合规风险监测通过计算机审计监控分析系统实现。（）

判断题

19.项目盈利能力分析的主要指标包括（）

单选题

A. 财务内部收益率~||~财务净现值~||~投资与贷款回收期~||~资产负债率

20.债权资产价值分析方法主要有（）

多选题

A. 假设清算法~||~现金流偿债法~||~交易案例比较法~||~专家打分法~||~市场分析法