证券从业资格

1.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

2.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施

3.评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。（）

判断题

4.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。（）

判断题

5.新农村建设贷款项目涉及农民住房拆迁的项目，必须（），并提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案

单选题

A. 先安置后拆迁~||~先拆迁后安置~||~先安置后补偿~||~先补偿后安置

6.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

7.在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

单选题

A. 开发立项前的风险~||~固有风险~||~试点期间的风险~||~控制措施有效性

8.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，整点现金应按（）张为把(卷)，拾把为捆，成捆纸币须捆扎并加贴封签。

单选题

A. 十~||~百~||~千~||~万

9.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

10.依据《邮政金融资金安全检查规定(试行)》，邮政企业安全保安部门对二类和代理网点的检查内容不包括（）。

单选题

A. 网点及ATMPOS等自助机具防盗防抢设施的建设使用管理维护保养情况~||~防抢动预案制定组织演练情况~||~网点过夜现金的安全保管情况~||~守库人员的安全教育培训审查情况

11.开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵(质)押物清单等交（）入库保管。

单选题

A. 主办客户经理~||~有权签批行信贷管理部门~||~开户行客户部门~||~开户行会计部门

12.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分.

判断题

13.当年到期未收回贷款包括哪些贷款？

多选题

A. 当年新发放当年到期未收回贷款~||~以前年度发放于当年到期未收回的贷款~||~重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款

14.（）适用于非持续经营条件下的企业以及仍在持续经营但不具有稳定净现金流或净现金流很小的企业，而不适用于企业资产庞大或分布广泛的项目和不良债权与企业总资产的比率相对较小的项目。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

15.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

16.商业银行变更下列哪些事项 ,应当经国务院银行业监督管理机构批准？

多选题

A. 变更名称~||~变更注册资本~||~变更股东~||~调整业务范围

17.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

18.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

19.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

20.下面哪项不属于典型的信用工具（）

单选题

A. 信用卡~||~期权~||~债券~||~股票