证券从业资格

1.信用卡还款按时间顺序，先还旧、后还新，即先还前期、上期(已出账单部分)，再还本期(尚未月结，即尚未出账单的欠款)。（）

判断题

2.商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

单选题

A. 专项业务制度~||~工作指导意见~||~合规政策~||~考核办法

3.《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。（）

判断题

4.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）

判断题

5.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

6.以下哪几项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 依法必须进行招标的项目，其招标投标活动不受地区或部门限制。~||~招标人有权自行选择招标代理机构，委托其办理招标事宜。~||~招标人不得以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人，不得对潜在投标人实行歧视待遇。~||~招标人应该公开已获取招标文件的潜在投标人的名称数量

7.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况

8.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。（）

判断题

9.单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

10.职能部门应当培育本条线内控合规文化，形成内控优先、主动合规的良好氛围。（）

判断题

11.设立农村商业银行的注册资本最低限额（）

单选题

A. 10亿~||~1亿~||~5000万~||~1000万

12.下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任

13.法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。

单选题

A. 法律合规部门~||~风险合规部门~||~未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门~||~办公室

14.根据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法》规定，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（）个工作日后方可办理付款业务。

单选题

A. 3，3~||~3，4~||~3，5~||~3，6

15.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，一个网点只能设置两个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。（）

判断题

16.稽核的作用包括（）。

单选题

A. 揭露性作用~||~监督性作用~||~防护性作用~||~建设性作用

17.授权管理部门可以根据经营管理需要，以签报形式提出特别授权建议，会签相关业务管理部门，并报行长审批后，制作授权文书。（）

判断题

18.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%

19.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。（）

判断题

20.商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个？

单选题

A. 商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况~||~商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款~||~商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息~||~商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息