证券从业资格

1.中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

2.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

3.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

4.根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）

单选题

A. 土地所有权~||~抵押人所有的房屋~||~耕地~||~医疗卫生设施

5.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

6.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

7.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

8.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

9.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

10.客户登录电话银行时连续输错密码达到（）次，密码自动锁定。

单选题

A. 3~||~5~||~10~||~20

11.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

12.对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？

填空题

13.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

14.商业银行运用外部数据估计潜在的操作风险大额损失时，应借助风险管理专家的（）。

单选题

A. 客观情景分析~||~系统分析~||~主观情景分析~||~全面分析

15.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

16.发放社团贷款后，借款人资产负债率原则上不得高于（）。

单选题

A. 70%(含)~||~70%(不含)~||~60%(含)~||~65%(含)

17.农合机构接受的押品应满足的条件（）

多选题

A. 具有财产价值，依法可单独转让;~||~权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;~||~押权设定具有相应的法律文件，以及明确可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;~||~押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品

18.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

19.在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

20.什么情况可以调增客户专项授信额度？

填空题