证券从业资格

1.审计人员了解内部控制时，可采用那些主要程序？

填空题

2.储蓄国债主要存在（）风险。

单选题

A. 流动性~||~市场~||~系统~||~信用

3.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。（）

判断题

4.经济责任审计对涉嫌重大违法违规的事件，在取证充分的情况下，可不征求被审计人意见，直接形成报告上报行党委。（）

判断题

5.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

6.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

7.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

8.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。（）

判断题

9.电话银行挂失有效期为（）天(含)。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

10.根据（）情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

多选题

A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的20%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%~||~银行被质押股权达到或超过全部股权的10%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45%

11.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

12.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

13.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

14.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况

15.尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

16.内部监督项目的整改督办，实行“谁监督、谁督办”原则。（）

判断题

17.银联跨行交易的测试工作每年应不少于（）次。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~12

18.商业银行发现重大违规事件应按照____制度的规定向银监会报告。

单选题

A. 一般事项报告~||~特别事项报告~||~重大事项报告~||~紧急事项报告

19.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

20.借款人到期不能偿还贷款本息的，贷款人具有哪些权利？（）

多选题

A. 依法处理其抵押物~||~依法处理其质物~||~要求保证人承担偿还本息的连带责任~||~上调贷款利率