证券从业资格

1.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

2.农合机构在实施贷款减免前，应采取直接催收、法律诉讼或仲裁手段、委托第三方追偿等方式，对借款人和担保人实施必要的催收和追偿。采取直接催收和委托第三方追偿方式的，催收和追偿期限不少于一年，书面催收和追偿不少于（）次。

单选题

A. 5~||~6~||~7~||~8

3.下列哪种情形可视同单一法人客户（）

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

4.商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？

单选题

A. 8%~||~15%~||~20%~||~10%

5.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改

6.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

单选题

A. 2010年5月15日~||~2010年5月29日~||~2010年6月1日~||~2010年7月1日

7.（）作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。

单选题

A. 境内金融机构~||~境外银行~||~境内非金融机构~||~境外非金融机构

8.违反RTS系统密码管理规定，有哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

9.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

10.在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

11.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

12.电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

13.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

14.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

15.本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题

16.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的

17.风险成本控制指标至少应包括哪些要素。（）

多选题

A. 资本充足率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率~||~案件风险率~||~杠杆率

18.下面关于客户货币资金审核叙述不正确的是（）。

单选题

A. 审核货币资金的真实性~||~判断货币资金规模是否适当~||~分析客户货币资金内部控制制度建立和运行情况~||~货币资金占用越多越好

19.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

20.按实物形态分类，下述具体类别中（）属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产