证券从业资格

1.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

2.有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~走私犯罪侦查机关~||~证券监管机关

3.各农合机构要于季后（）日内向省联社(市办事处)报送不良贷款分析报告，分析报告重点要对不良贷款变化情况及原因、新增不良贷款情况、控制与化解风险的措施等进行全面分析，报告要全面、客观、真实，不得掩盖问题和矛盾。

单选题

A. 7~||~10~||~12~||~15

4.评级业务的基本流程环节包括（）

单选题

A. 调查~||~审查~||~审定~||~签批

5.国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理管理，年度限额为（）美元。

填空题

6.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

7.交易发起部门应当遵循“了解你的客户”原则，主动收集交易对方信息，确定交易对方是否为我行关联方。（）

判断题

8.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行、总行主要业务部门及总行内控与法律合规部按年度报告辖内、本业务条线和全行合规风险评估报告。（）

判断题

9.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈

10.合规风险管理体系应包括的基本要素有（)

多选题

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制

11.授权管理部门可以根据经营管理需要，以签报形式提出特别授权建议，会签相关业务管理部门，并报行长审批后，制作授权文书。（）

判断题

12.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

13.尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

14.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

15.农合机构在实施贷款减免前，应采取直接催收、法律诉讼或仲裁手段、委托第三方追偿等方式，对借款人和担保人实施必要的催收和追偿。采取直接催收和委托第三方追偿方式的，催收和追偿期限不少于一年，书面催收和追偿不少于（）次。

单选题

A. 5~||~6~||~7~||~8

16.逾期和挤占挪用贷款按合同约定计收（）。

单选题

A. 违约金~||~复息~||~罚息~||~复利

17.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

18.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党委(党组)讨论决定干部任免事项，与会成员对任免事项，应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上，采取（）等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

19.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

20.受托人应当在委托范围内诚实并善意地处理委托事务，最大限度维护农业银行合法权益。（）

判断题