证券从业资格

1.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

2.审批总行提交的总行自用房屋、建筑物和土地的购置方案属于董事会的固定资产管理职责和权限。（）

判断题

3.在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。

单选题

A. 治理结构~||~最低资本要求~||~监管当局的监督检查~||~市场约束~||~内部评级模型

4.“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询，但不能实现汇总统计。（）

判断题

5.以下哪项符合《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 任何单位不得以虚假的经济业务事项或者资料进行会计核算~||~任何单位和个人不得伪造变造会计凭证会计帐簿及其他会计资料，不得提供虚假的财务会计报告~||~各单位采用的会计处理方法，前后各期可不一致，可随意变更。~||~会计机构会计人员发现会计帐簿记录与实物款项及有关资料不相符的，按照国家统一的会计制度的规定有权自行处理的，应当及时处理

6.复式借贷记账法以借和贷作为记账符号，以有借必有贷，借贷（）作为记账规则。

填空题

7.以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的？（）

多选题

A. AA+级债券投资~||~非保本理财~||~信托产品~||~以票据为标的的资产回购

8.按照产生原因，将问题分为“目标任务”、“制度流程”、“产品工具”、“业务操作”四类。（）

判断题

9.“外汇买卖”科目属于（）。

单选题

A. 资产类科目~||~负债类科目~||~共同类科目~||~表内科目

10.下列哪些存款可以被冻结（）。

单选题

A. 银行承兑汇票保证金~||~单位住房公积金账户中的存款~||~工会经费账户中的存款~||~信用证保证金

11.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

12.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。（）

判断题

13.依法可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中哪些权利可以出质提供质押担保？

单选题

A. 人身权~||~财产权~||~人身权和财产权

14.商业银行（）负责本行的信息披露。未设立（）的，由行长(单位主要负责人)负责。

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~党委会~||~股东大会

15.邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。

单选题

A. 事实清楚证据充分~||~定性准确宽严适度~||~手续完备~||~程序合法

16.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4

17.农信社要坚守支农支小定位，新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于（）。

单选题

A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;

18.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈

19.申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）;信用评分达到规定标准;能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：

单选题

A. 具有完全民事行为能力合法有效身份证明;~||~具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所;~||~遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息;~||~收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力;E信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户;

20.民事诉讼在下列哪些情况下，由原告住所地法院管辖（）

多选题

A. 对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;~||~对被监禁的人提起的诉讼。