证券从业资格

1.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，破格提拔特别优秀干部，应当德才素质突出、群众公认度高，并且符合下列哪些条件（）。

多选题

A. 在年度考核中，连续五年被评为优秀等次~||~在关键时刻或者承担急难险重任务中经受住考验表现突出作出重大贡献~||~在条件艰苦环境复杂基础较差的地区或者机构工作实绩突出~||~在其他岗位上尽职尽责，工作实绩特别显著

2.下列属于总行直接管理的固定资产投资项目有（）。

单选题

A. 业务和公务用车的购置~||~投资额在300万元以上(含300万元)的房屋装修改造~||~各级行办公及营业用房的购建~||~全行性大型电子设备的购置安装

3.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%

4.金融企业应按照国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的（）。

单选题

A. 60%~||~70%~||~80%~||~90%

5.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定，党政领导干部任职回避的亲属关系为：（）。

多选题

A. 夫妻关系~||~直系血亲关系~||~三代以内旁系血亲以及近姻亲关系~||~同学和战友

6.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

7.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

8.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

9.开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。

单选题

A. 受理人~||~调查人~||~审核人~||~审定人

10.我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

11.借款合同约定保证期间为2年，后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定？

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任，保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

12.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

13.根据《关于规范农村合作金融机构增资扩股的指导意见》(粤农信联发〔2017〕313号)，以下哪些企业（）不得作为农合机构股东。

多选题

A. 私募基金;~||~商业银行;~||~担保公司;~||~小额贷款公司;

14.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（）

判断题

15.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

16.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

17.未经消费者（）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

单选题

A. 使用~||~激活~||~激活使用~||~授权

18.下列存款不得对外出具存款证明（）。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

19.属于申请开业阶段的工作流程包括（）

多选题

A. 缴纳股金和验资;~||~召开创立大会职工代表大会;~||~征集发起人;~||~验收及整改;

20.金融企业的流动资产，主要包括（）。

单选题

A. 库存现金~||~存放同业款项~||~拆放同业款项~||~贴现