证券从业资格

1.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

2.依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十四条的规定，公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起（）天。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

3.承兑汇票保证金比例原则上不低于（）%，优质客户可适当降低，但不得低于（）%。

单选题

A. 70;50~||~60;50~||~60;30~||~70;30

4.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银)办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。（）

判断题

5.银行业务中不存在信用风险的业务是（）。

单选题

A. 贸易融资~||~贷款承诺~||~信用担保~||~代理收费

6.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

7.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。（）

判断题

8.下列哪项属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

9.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

10.客户查询包括（）

单选题

A. 一般客户查询~||~保证人客户查询~||~按贷款余额客户查询

11.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

12.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

13.当账户状态为（）状态时，应拒绝办理绿卡取款、转出转账、消费等资金支出类交易。

单选题

A. 卡已挂失~||~卡密码输入错误~||~账户止付~||~非服务对象内的卡

14.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

15.职能部门认真履行尽职监督职责，属于内部监督评价内容。（）

判断题

16.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

17.商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个？

单选题

A. 商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况~||~商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款~||~商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息~||~商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

18.中级人民法院管辖的第一审民事案件有哪些？（）

多选题

A. 重大涉外案件~||~在全国有重大影响的案件;~||~在本辖区有重大影响的案件;~||~最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。

19.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。（）

判断题

20.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题