证券从业资格

1.记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

2.检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。（）

判断题

3.内控与法律合规部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。（）

判断题

4.营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱(含业务主管尾箱)，并抽查一个柜员尾箱。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

5.已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

判断题

6.邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有（）。

单选题

A. 业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，~||~建立和健全业务用章的领取使用作废登记制度严格禁止事先盖章~||~名章不得随意更换，必须严格管理，做到人在章在，离柜收起~||~业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制

7.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

8.额度类消费贷款中,可执行的最低利率是（）。

单选题

A. 基准利率上浮10%~||~基准利率下浮5%~||~基准利率上浮5%~||~基准利率

9.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括（）

多选题

A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制

10.中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）

单选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现~||~确定中央银行基准利率~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

11.储蓄业务相关管理部门应开展业务检查工作，业务检查的内容包括（）。

单选题

A. 各项个人人民币储蓄业务是否均已制定相关业务规定~||~储蓄业务相关管理部门是否及时有效的组织业务培训~||~储蓄业务人员是否实行岗位轮换~||~储蓄业务各级管理人员及营业人员是否已知会相关业务规定和操作规程

12.根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（）。

单选题

A. 全面性原则~||~成本导向原则~||~制衡性原则~||~重要性原则

13.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

14.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

15.金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）

单选题

A. 房屋建筑物~||~融资租入固定资产~||~大修理停用固定资产~||~单独估价作为固定资产入账的土地

16.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

17.民事诉讼在下列哪些情况下，由原告住所地法院管辖（）

多选题

A. 对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;~||~对被监禁的人提起的诉讼。

18.金融创新应当以（）为中心。

单选题

A. 市场~||~盈利~||~客户~||~风险

19.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

20.境内个人购汇可用于（）。

单选题

A. 出境旅游;~||~探亲会亲;~||~境外就医;~||~自费留学