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银行合规考试998道题

1.公司申请公司债券上市交易,应当符合的条件不包括____

单选题

A. 公司债券的期限为一年以上~||~公司债券实际发行额不少于人民币五千万元~||~公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件~||~公司最近三年无重大违法行为,财务会计报告无虚假记载

2.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定()应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

3.信用卡还款按时间顺序,先还旧、后还新,即先还前期、上期(已出账单部分),再还本期(尚未月结,即尚未出账单的欠款)。()

判断题

4.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。()

判断题

5.银行所面临的法律环境处于变化之中,因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整;银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透,从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的()。

单选题

A. 预警性~||~动态性~||~建设性~||~独立性

6.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出,银行业消费者保护工作的工作原则包括以下()。

单选题

A. 预防为先~||~教育为主~||~依法维权~||~协调处置

7.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

8.违反审批规定发行银行卡的,给予什么处理?

填空题

9.下列国家机关中,有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~审计机关~||~海关

10.在下列哪些情况下,债务人可以将标的物提存?()

多选题

A. 债权人无正当理由拒绝受领~||~债权人下落不明~||~债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确认监护人~||~法律规定的其他情形

11.根据(广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察部门是全行员工异常行为排查的归口管理部门,其主要职责不包括以下哪一项()

单选题

A. 负责制定员工异常行为排查管理制度,建立与完善员工异常行为排查机制~||~负责组织协调发现问题的核实和处理工作~||~归口管理和牵头组织员工异常行为排查工作~||~监督检查各级机构员工异常行为的排查开展情况,并将各级机构排查开展情

12.《商业银行资本管理办法(试行)》于2013年1月1日起施行,要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求,以下关于资本充足率监管要求正确的是()。

多选题

A. 核心一级资本充足率不得低于4%。~||~一级资本充足率不得低于6%。~||~资本充足率不得低于8%。~||~储备资本要求为风险加权资产的25%,由核心一级资本来满足。

13.在网点合规检查中,接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的,应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入(),向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。

单选题

A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》

14.在邮储员工违规行为处理中,造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的,应属于()的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

15.按照产生原因,将问题分为“目标任务”、“制度流程”、“产品工具”、“业务操作”四类。()

判断题

16.根据《广州农村商业银行员工行为排査管理办法》规定,各部门、各分支构应在()将上季度的《员工异常行为排查工作台账》和《不良行为员工登记表》报送总行党群监察部门。

单选题

A. 每季度末25号(节假日顺延)~||~每季度首月10个工作日内~||~每季度末最后1个工作目~||~每季度首月5个工作日内

17.在规章制度管理办法中,试行或暂行期届满()仍未公布正式版本或发布废止通知的,制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

18.按贷款风险程度划分的属于不良贷款的是()。

多选题

A. 正常类~||~关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

19.在银行消费过程中,消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重的权利。()

判断题

20.客户四期财务指标可查询到当前查询月份及前三年零零月份的客户财务指标数据。内容包括客户短期偿债能力经济指标情况、()。

单选题

A. 长期偿债能力经济指标情况~||~短期盈利能力经济指标情况~||~长期盈利能力经济指标情况

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