证券从业资格

1.同一债务有两个以上保证人的，没有约定保证份额的，保证人承担什么责任？

单选题

A. 同等责任~||~各自百分之五十的责任~||~不承担责任~||~连带责任

2.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

3.出纳工作库房管理的“六无”是什么？

填空题

4.未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？

填空题

5.（）指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

6.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4

7.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

8.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

9.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

10.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

11.下列关于缴费业务的说法,正确的是（）。

单选题

A. 现金缴费时，柜员须先收取现金再办理业务~||~办理缴费业务打印的通用凭证无需由个人客户签字确认~||~邮储银行支持存折无密户的缴费~||~邮储银行不支持信用卡无密户的缴费

12.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

判断题

13.按实物形态分类，下述具体类别中（）属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产

14.可疑交易报告级别为重点可疑的，支行审核通过后系统即可自动上报。（）

判断题

15.电话银行挂失有效期为（）天(含)。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

16.客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。

单选题

A. 账账~||~账表~||~账实~||~内外账

17.根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）

单选题

A. 土地所有权~||~抵押人所有的房屋~||~耕地~||~医疗卫生设施

18.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。（）

判断题

19.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

20.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则____

多选题

A. 匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。~||~全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币表内外境内外业务;覆盖所有分支机构附属机构，部门岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响;贯穿决策执行和监督全部管理环节。~||~独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。~||~有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。