证券从业资格

1.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

2.根据《贷款风险分类指引》规定，以下哪种说法正确的是（）。

多选题

A. 对贷款以外的各类资产，可以不按照《贷款风险分类指引》的规定进行分类~||~商业银行应当按照相关规定，向中国银行业监督管理委员会及其派出机构报送贷款分类的数据资料~||~商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时足额计提贷款损失准备，核销贷款损失~||~商业银行应加强对贷款的期限管理

3.在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

4.在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

5.（）是指取得抵债资产实际抵偿银行债务的金额。

单选题

A. 抵债资产入账价值~||~抵债金额~||~抵债资产净值~||~评估价值

6.银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作，切实提高（）意识和（）水平。

单选题

A. 服务服务~||~法律法律~||~经济经济~||~政治政治

7.下列关于存本取息存款的说法,正确的是（）。

单选题

A. 约定取息日未取利息的，只能到期一并支取~||~逾期取息时，逾期利息按活期计息~||~每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位~||~取息日必须大于或等于约定取息日

8.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

多选题

A. 批评教育限期改正~||~责令作出检查诫勉谈话~||~取消考察对象(后备干部人选)资格~||~调离岗位改任非领导职务~||~降职免职

9.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

10.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。（）

判断题

11.（）不是在农村商业银行改制过程中对于实施财务重组的内部措施。

单选题

A. 清收处置不良资产;~||~压缩超集中度贷款;~||~增资扩股;~||~通过现金置换不良资产;

12.农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。

判断题

13.以下哪几项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 依法必须进行招标的项目，其招标投标活动不受地区或部门限制。~||~招标人有权自行选择招标代理机构，委托其办理招标事宜。~||~招标人不得以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人，不得对潜在投标人实行歧视待遇。~||~招标人应该公开已获取招标文件的潜在投标人的名称数量

14.以下哪项违反了《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 不依法设置会计帐簿的~||~随意变更会计处理方法的~||~未按照规定保管会计资料，致使会计资料毁损灭失的~||~单位负责人应当保证会计机构会计人员依法履行职责，不得授意指使强令会计机构会计人员违法办理会计事项。

15.根据《贷款通则》，借款人与贷款人的借贷活动应当遵循（）的原则。

多选题

A. 公平~||~自愿~||~平等~||~诚实信用

16.银行机构的信息披露主要分为（）两大类。

多选题

A. 股本信息披露~||~会计信息披露~||~监管要求的信息披露~||~客户要求的信息披露

17.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题

18.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，整点现金应按（）张为把(卷)，拾把为捆，成捆纸币须捆扎并加贴封签。

单选题

A. 十~||~百~||~千~||~万

19.十九大报告提出，要健全金融____体系，守住不发生____金融风险的底线。

单选题

A. 监督全面性~||~监督系统性~||~监管全面性~||~监管系统性

20.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任