证券从业资格

1.按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定,银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）

单选题

A. 员工经常在上班时间打电话或处理私人事务~||~员工非正常原因无故离岗或失踪~||~员工一段时间内经常发生业务差错~||~员工一段时间内情绪低落严重影响工作

2.借款人到期不能偿还贷款本息的，贷款人具有哪些权利？（）

多选题

A. 依法处理其抵押物~||~依法处理其质物~||~要求保证人承担偿还本息的连带责任~||~上调贷款利率

3.新增不良信贷资产实行（）。

单选题

A. 核准制度~||~认定制度~||~审批制度~||~报备制度

4.事业法人优质客户必须具备的条件：（）

单选题

A. 具有行业垄断优势，或行业资质优良~||~信用等级AA级(含)以上~||~资产负债率在60%(含)以下~||~净资产在1000万元(含)以上，且年综合收入大于2000万元~||~现金净流量大于零(事业结余和经营结余之和大于零)

5.下列哪些财产不能用于抵债？

多选题

A. 法律规定的禁止流通物~||~权属不明或有争议的财产~||~欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值~||~已确定征收的房屋

6.职能部门可以采取现场监督和非现场监督的方式，履行尽职监督职责。（）

判断题

7.下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

8.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

9.（）的个人存款证明，由营业网点普通柜员签发。

单选题

A. 8万~||~20万~||~30万~||~60万

10.邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有（）。

单选题

A. 业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，~||~建立和健全业务用章的领取使用作废登记制度严格禁止事先盖章~||~名章不得随意更换，必须严格管理，做到人在章在，离柜收起~||~业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制

11.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

12.商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。（）

判断题

13.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

14.邮储银行总行对单一客户集团客户最低为（）亿元及以上(含)的公司授信业务，属于其大额度资金运作事项。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

15.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

16.经济责任审计报告既要反映被审计人本人的情况，也要反映被审计人主管机构或业务的发展变化情况。（）

判断题

17.测定客户满意度的方法包括（）。

单选题

A. 抱怨与建议系统~||~客户满意度调查~||~客户服务中心~||~网上银行

18.风险控制到位是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。（）

判断题

19.普通柜员营业前准备要求包括（）。

单选题

A. 普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点现金和~||~普通柜员做临时轧账，输入现金和各种凭证起讫号码，与系统内凭证实物数据核对是否相符~||~通过核对，如有不符，应封存尾箱，查明原因~||~对无法查明核对不符原因的，报告支行(局)长，并做长短款挂账处理

20.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题