证券从业资格

1.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？

填空题

2.ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。

单选题

A. 1000~||~2000~||~3000~||~5000

3.审计人员了解内部控制时，可采用那些主要程序？

填空题

4.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

5.在经济责任审计进行信息归集时，各业务主管部门对于本条线日常管理、尽职监督以及其他渠道掌握的重大违规和重大风险事项，应及时反馈。（）

判断题

6.银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利。（）

判断题

7.会商审核项目审查风险缓释措施有效性，主要审查（）

单选题

A. 审查担保资源的有效性~||~审查担保方式的合规性~||~审查担保值测算的准确性~||~以上皆是

8.残缺污损的人民币,由中国人民银行负责（）.

多选题

A. 兑换~||~收回~||~销毁~||~修复

9.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。（）

判断题

10.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

11.出纳工作库房管理的“六无”是什么？

填空题

12.当账户状态为（）状态时，应拒绝办理绿卡取款、转出转账、消费等资金支出类交易。

单选题

A. 卡已挂失~||~卡密码输入错误~||~账户止付~||~非服务对象内的卡

13.评定优质客户，客户的信用等级必须达到（）

单选题

A. A+级(含)以上~||~AA级(含)以上~||~AA+级(含)以上~||~AAA级(含)以上

14.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

15.机构变更许可事项，农村中小金融机构应在决定机关作出行政许可决定之日起（）内完成变更，并向决定机关和所在地银监会派出机构书面报告。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~9个月

16.下列描述中，属于董事会的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

17.债权资产价值分析方法主要有（）

多选题

A. 假设清算法~||~现金流偿债法~||~交易案例比较法~||~专家打分法~||~市场分析法

18.用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？

填空题

19.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

多选题

A. 流动性~||~偿付能力~||~个人综合授信~||~个人信用状况

20.根据《贷款通则》，借款人与贷款人的借贷活动应当遵循（）的原则。

多选题

A. 公平~||~自愿~||~平等~||~诚实信用