证券从业资格

1.以下哪项违反了《中华人民共和国发票管理办法》规定（）。

多选题

A. 为他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~让他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~介绍他人开具与实际经营业务情况不符的发票~||~开具发票应当按照规定的时限顺序栏目，全部联次一次性如实开具，并加盖发票专用章

2.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的 ,不论受让人是否善意取得或是否合理价格转让 ,其转让一律无效.

判断题

3.邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行2014年零售信贷工作点电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）。

单选题

A. 坚持以信贷规律为基础~||~坚守以合规文化为理念~||~是要加强合规思想建设，握好法律法规规章制度这把标准尺子，正确看待零售信贷业务出现的问题和困哪~||~开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起”的氛围。

4.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

5.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

6.基金消费者可以对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（）

判断题

7.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

8.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

9.“捆扎紧实、盖章清楚”属于现金整理的基本要求。（）

判断题

10.消费者不得为无民事行为能力人投保以（）为给付保险金条件的人身保险，保险公司也不得承保，但父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限制。

单选题

A. 死亡~||~重大疾病~||~生存~||~住院医疗

11.本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和贷后管理人员.

判断题

12.在邮储员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。

单选题

A. 已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件鉴章票据支付凭证存单(折)卡本外币等，~||~已按制度规定完成尽职调查审查管理，仍形成风险或损失的形成风险或损失的~||~有证据证明，对授意指使强令胁迫其违规有抵制行为并~||~有证据证明，发现案件事故前，已指出问题隐患或发出整向上级报告的改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的

13.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

14.在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。（）

判断题

15.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

16.在规章制度管理办法中，试行或暂行期届满（）仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

17.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。（）

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

18.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

19.中国铝业股份有限公司属于我行的关联法人，因为其持有10%以上农银汇理的股份。（）

判断题

20.《工会法》对工会参政议政是如何规定的？

填空题