证券从业资格

1.受托人应当在委托范围内诚实并善意地处理委托事务，最大限度维护农业银行合法权益。（）

判断题

2.银行业金融机构应当建立并完善____、____制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。

单选题

A. 统一授信统一授权~||~分级授信分级授权~||~分级授信统一授权~||~统一授信分级授权

3.营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁，钥匙随身携带外，还应注意（）.

单选题

A. 必须切断电源关闭水源，熄灭火种，关好窗户~||~必须填写好当日安全情况登记簿~||~必须针有关技防设施臵于布防状态~||~必须锁好通勤门，拉(卷)闸门

4.被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。（）

判断题

5.依据担保法规定,下列哪些单位或个人能够作为保证担保人？

单选题

A. 从事食品加工的某个人独资企业~||~某县财政局~||~某省人民医院~||~某投资有限公司的分公司

6.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）

判断题

7.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~15年~||~永久

8.我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。（）

判断题

9.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

10.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

11.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

12.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

13.客户信用等级在BBB到B中包括（）等级。

单选题

A. BBB-~||~BB~||~BB+~||~BB-

14.银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整;银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的（）。

单选题

A. 预警性~||~动态性~||~建设性~||~独立性

15.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的____。

单选题

A. 真实性完整性和合法性~||~真实性合法性和有效性~||~有效性完整性和合法性~||~有效性真实性和完整性

16.声誉事件是指引发商业银行（）的相关行为或事件。

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~声誉风险~||~操作风险

17.残缺污损的人民币,由中国人民银行负责（）.

多选题

A. 兑换~||~收回~||~销毁~||~修复

18.在邮储员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。

单选题

A. 违规后逃匿的~||~隐瞒违规行为的事实真相或者伪造隐匿篡改毁灭有关证据的~||~授意指使强令胁迫他人隐瞒违规行为的事实真相或者伪~||~阻挠和抗拒调查处理或整改的造隐匿篡改毁灭有关证据的

19.‍‍商业银行披露的会计报表应包括（）及其他有关附表。

多选题

A. 资产负债表~||~利润表(损益表)~||~现金流量表~||~所有者权益变动表

20.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。