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银行合规考试998道题

1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是()。

单选题

A. 密码挂失~||~解挂失~||~密码变更~||~密码重置

2.在抵押贷款的合同期间,抵押财产必须保险,且保险的第一受益人是()

单选题

A. 抵押人~||~贷款银行~||~借款人~||~担保人

3.下列属于商业银行在国债方面享受的主要权利的是().

单选题

A. 按照国债发行通知等有关文件规定,获取国债发行手续费。~||~对储蓄国债发行条件发行方式和管理办法向国债主管部门提出意见和建议。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债承销机构的其他权利。~||~选择消费者销售国债。

4.“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询,但不能实现汇总统计。()

判断题

5.内部控制是对企业生产经营过程的控制,也是对实现企业发展目标过程的控制,覆盖所有业务、产品和环节,是全过程控制。()

判断题

6.张某于2009年5月18日向银行借款3万元,借款期限一年,由李某提供连带保证担保,约定保证期间为2年,那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间?

单选题

A. 2011年5月18日~||~2010年5月18日~||~2009年5月18日~||~2012年5月18日

7.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。()

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

8.请解释“远期结售汇业务”。

填空题

9.抵押权设立后抵押财产出租的,该租赁关系能否对抗已登记的抵押权?

单选题

A. 不得对抗,抵押权优先~||~可以对抗,抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

10.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?

单选题

A. 82~||~73~||~64

11.按址汇款中,兑付无着汇款需要()授权。

单选题

A. 综合柜员~||~支行(局)长~||~业务管理员~||~业务主管

12.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。()

判断题

13.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。()

判断题

14.下级单位和党员、干部、群众,对选拔任用干部工作中的违规违纪行为,可向()检举、申诉,受理部门应当按照有关规定查核处理。

多选题

A. 上级党委及党委组织部~||~纪检监察部门~||~审计部门~||~合规部门

15.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么?

填空题

16.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。()

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

17.对于异地跨行取款,一般情况下,银行是收取2元的跨行取款手续费,还会收取一定比例的异地取款手续费。()

判断题

18.营业结束后“安全保卫”工作管理中除必须将抽屉、保险柜等全部落锁,钥匙随身携带外,还应注意().

单选题

A. 必须切断电源关闭水源,熄灭火种,关好窗户~||~必须填写好当日安全情况登记簿~||~必须针有关技防设施臵于布防状态~||~必须锁好通勤门,拉(卷)闸门

19.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是()。

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

20.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的()账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

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