证券从业资格

1.对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。（）

判断题

2.在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。

单选题

A. 治理结构~||~最低资本要求~||~监管当局的监督检查~||~市场约束~||~内部评级模型

3.抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础定价是以物抵债管理的（）原则。

单选题

A. 严格控制~||~合理定价~||~妥善保管~||~及时处置

4.下列哪些行为违反了《人民银行法》？

多选题

A. 伪造变造人民币~||~持有使用伪造变造的人民币~||~不小心毁损人民币~||~在宣传品出版物上使用人民币图样

5.商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。

判断题

6.受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任，如果受权人行使权限中出现责任问题，授权人要追究受权人及有关责任人的责任，实现权力与责任相一致。（）

判断题

7.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

8.在下列哪些情况下，债务人可以将标的物提存？（）

多选题

A. 债权人无正当理由拒绝受领~||~债权人下落不明~||~债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确认监护人~||~法律规定的其他情形

9.下列描述中，不属于董事会的固定资产管理职责和权限的是（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批各一级分行固定资产投资预算，并提出修改意见和理由~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

10.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。（）

判断题

11.商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存3年备查。（）

判断题

12.汇款信息更正业务不可以更正（）。

单选题

A. 汇款人姓名~||~收款人地址~||~汇款人地址~||~汇款金额

13.本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？

多选题

A. 协议~||~购买~||~法院裁决~||~仲裁机构裁决

14.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

单选题

A. 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交~||~违反规定超前划拨资金的~||~未得到客户委托进行交易的~||~未按照客户委托进行交易的

15.授权管理部门可以根据经营管理需要，以签报形式提出特别授权建议，会签相关业务管理部门，并报行长审批后，制作授权文书。（）

判断题

16.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。（）

判断题

17.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

18.下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）.

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

19.本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。

判断题

20.电子银行业务运行应急计划的评估，应至少包括以下内容（）

单选题

A. 电子银行应急制度建设与执行情况;~||~电子银行应急设施设备配备情况;~||~定期持续性检测与演练情况;~||~应对意外事故或外部攻击的能力。