证券从业资格

1.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。（）

判断题

2.大额支付系统处理的跨行同城和异地的大额贷记支付业务规定的金额起点是（）。

单选题

A. 5000元~||~1万元~||~2万元~||~5万元

3.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

填空题

4.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

5.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。（）

判断题

6.中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久？

单选题

A. 六个月~||~一年~||~两年~||~三个月

7.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

8.在下列哪些情形下，当事人可以解除合同？（）

多选题

A. 因不可抗力致使不能实现合同目的~||~在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务~||~当事人一方迟延履行主要债务，经催告后再合理期限内仍未履行~||~当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

9.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

10.违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

11.无纸化办贷条件下的信贷审批档案同时存在电子档案和纸质档案两种形式，（）负责信贷审批资料归档管理。

单选题

A. 有权审批行~||~二级分行~||~支行~||~总行

12.适用于行内转账、跨行汇款、汇兑业务、手机支付业务,单笔及日累计交易限额均为1万元的手机银行安全认证方式是（）。

单选题

A. 电子令牌短信~||~UK短信~||~手机短信~||~交易密码

13.贷捷通贷款以厂房设定抵押的，应符合下列要求：（）

单选题

A. 土地为出让性质且两证齐全的厂房;~||~厂房建筑时间不超过10年，且建筑结构稳定耐用。~||~厂房所处位置应在城区集镇主街道及工业园区(工业集中区)范围内，并纳入当地城区(集镇)的统一规划，且交通方便。~||~设定抵押的厂房应能单独处置变现，抵押率原则上不得超过评估价的60%。

14.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。

单选题

A. 有效性~||~审慎性及时性~||~全面性适应性~||~公平公正性

15.在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。（）

判断题

16.消费者不得为无民事行为能力人投保以（）为给付保险金条件的人身保险，保险公司也不得承保，但父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限制。

单选题

A. 死亡~||~重大疾病~||~生存~||~住院医疗

17.借记卡在发卡行许可前提下可具备透支功能。（）

判断题

18.商业银行主要股东持有或控制商业银行（）以上股份或表决权。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

19.某企业本年销售收入净额为20000万元，应收账款周转率为4次，期初应收账款余额3500万元，则期末应收账款余额为多少？

填空题

20.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。（）

判断题