证券从业资格

1.违反RTS系统密码管理规定，有哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

2.失票人丧失票据后，应填写挂失止付申请书向付款人或代理付款人书面申请挂失，书面挂失有效期为（）天。

单选题

A. 3~||~7~||~12~||~30

3.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

4.商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

5.简述违约的定义。

填空题

6.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

7.会商审核项目审查风险缓释措施有效性，主要审查（）

单选题

A. 审查担保资源的有效性~||~审查担保方式的合规性~||~审查担保值测算的准确性~||~以上皆是

8.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

9.借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

10.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

11.根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（）。

单选题

A. 全面性原则~||~成本导向原则~||~制衡性原则~||~重要性原则

12.会员银行应建立对残障人士服务应急处理机制。针对残障人士制定（）应急预案或应急处理措施。

单选题

A. 信贷业务~||~柜面业务~||~理财业务~||~代理保险业务

13.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

14.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

15.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

16.对于我行应当遵守的关联交易监管规定，依监管目的而言大致可以分为法律口径和会计口径两类。（）

判断题

17.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？

多选题

A. 执行有关存款准备金管理规定的行为~||~执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为~||~执行三个办法一个指引的行为~||~执行有关外汇管理规定的行为~||~执行有关反洗钱规定的行为

18.临时贷款管理应遵循（）的原则

单选题

A. 款到收回~||~锁定用途~||~全程监控~||~落实还款

19.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

20.项目管理组组长由项目主办部门负责人或其指定人员担任，成员由项目主办部门业务骨干组成，一般不会抽调协办部门业务骨干作为项目管理组成员。（）

判断题