证券从业资格

1.（）指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

2.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

3.押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物(权)

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~股东~||~第三人

4.本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的10%.

判断题

5.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

6.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

单选题

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

7.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心结算管理岗和主任要求从事公司结算工作（）年及以上。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

8.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

9.网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

单选题

A. 账户查询~||~转账汇款~||~定活互转~||~集团服务

10.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

11.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

12.被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。（）

判断题

13.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括（）

多选题

A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制

14.下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的

15.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？

多选题

A. 执行有关存款准备金管理规定的行为~||~执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为~||~执行三个办法一个指引的行为~||~执行有关外汇管理规定的行为~||~执行有关反洗钱规定的行为

16.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

17.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

单选题

A. 国务院~||~国务院总理~||~全国人民代表大会常务委员会~||~全国人民代表大会

18.民事诉讼在下列哪些情况下，由原告住所地法院管辖（）

多选题

A. 对不在中华人民共和国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对下落不明或者宣告失踪的人提起的有关身份关系的诉讼;~||~对被采取强制性教育措施的人提起的诉讼;~||~对被监禁的人提起的诉讼。

19.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外？

单选题

A. 法律法规~||~法律~||~法律法规行政规章

20.在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年