证券从业资格

1.协议存款利率说法正确的是：（）

单选题

A. 由存款管理部门提出意见~||~与利率管理部门协商后确定~||~需有权审批人批准执行~||~利率管理部门确定利率定价~||~利率定价由总行根据全行资金状况及资金平均成本等确定。

2.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

3.根据《广东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》，尽职调查人员应根据不良资产的实际情况，选择一种或多种定价方法进行交叉综合定价，并形成参考价格。以下适用于农信社的定价方法有（）。

多选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

4.重大关联交易应当由股东大会审批。（）

判断题

5.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

6.违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？

填空题

7.如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。（）

判断题

8.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

9.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

10.各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。（）

判断题

11.下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品数据交接不规范~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

12.内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。（）

判断题

13.检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。（）

判断题

14.CM2006系统客户基础信息中自定义标识分为哪几类（）

单选题

A. 客户自定义标识~||~项目自定义标识~||~借据自定义标识~||~合同自定义标识

15.公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括____

单选题

A. 公司债券的期限为一年以上~||~公司债券实际发行额不少于人民币五千万元~||~公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件~||~公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

16.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

17.《银行业金融机构案件处置工作规程》中,对银行业金融机构存在下述哪些情形的,监管机构追究案件责任是从重处罚（）。

多选题

A. 在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的~||~案件处置工作不到位或瞒报漏报迟报错报案件信息的~||~组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险导致发案的~||~经外部审计媒体披露或审计公安司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

18.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力

19.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

20.对设定的质物，在质押期届满之前，贷款人不得擅自（）。

单选题

A. 拍卖~||~处分~||~变现~||~转让