证券从业资格

1.无纸化办贷条件下的信贷审批档案同时存在电子档案和纸质档案两种形式，（）负责信贷审批资料归档管理。

单选题

A. 有权审批行~||~二级分行~||~支行~||~总行

2.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈

3.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

4.柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.

单选题

A. 柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制~||~核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致~||~客户预留密码必须有客户本人输入~||~柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款~||~超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核

5.商业银行理财产品销售文件包括（）。

多选题

A. 风险揭示书~||~产品宣传折页~||~客户权益须知~||~理财产品说明书

6.较大额度的流动资金贷款经贷审会审议通过后，须提交（）审议。

单选题

A. 监事会~||~股东会~||~社员代表大会~||~理(董)事会

7.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

8.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

9.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）个月的，按支取日活期利率计息。

单选题

A. 三~||~五~||~六~||~八

10.做好对置换贷款诉讼时效的管理，农合机构应密切关注不良贷款企业或个人的财务状况和还款能力的变化，落实专人负责催收，确保每笔贷款不丧失诉讼时效;对每笔置换贷款至少每（）一次要求债务人签收逾期贷款催收通知书或其他有效的债权确认文件，或采取其他有效措施，中断诉讼时效。

单选题

A. 三个月~||~半年~||~九个月~||~一年

11.设立农村商业银行的注册资本最低限额（）

单选题

A. 10亿~||~1亿~||~5000万~||~1000万

12.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

13.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证

14.根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改;要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

填空题

15.以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的？（）

多选题

A. AA+级债券投资~||~非保本理财~||~信托产品~||~以票据为标的的资产回购

16.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

17.个人消费贷款主要包括（）。

多选题

A. 汽车贷款~||~留学贷款~||~综合消费贷款~||~国家助学贷款

18.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

单选题

A. 2010年5月15日~||~2010年5月29日~||~2010年6月1日~||~2010年7月1日

19.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

20.金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）

单选题

A. 房屋建筑物~||~融资租入固定资产~||~大修理停用固定资产~||~单独估价作为固定资产入账的土地