证券从业资格

1.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行____，自担风险，自负盈亏，自我约束。

单选题

A. 自主管理~||~自我发展~||~自主经营~||~自我创新

2.商业银行贷款, 贷款余额与存款余额的比例不得超过75%.

判断题

3.按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。（）

判断题

4.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

5.合规建设的主要内容不包括（）。

单选题

A. 形式多样的市场调研~||~完善合理的规章制度~||~及时有效的培训~||~构建积极向上的企业合规文化

6.下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

7.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

8.每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。（）

判断题

9.用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？

填空题

10.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

11.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

12.在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中，应当确保的前提包括（）。

多选题

A. 有效控制风险~||~确保残疾人客户人身安全~||~确保残疾人客户财产安全~||~确保残疾人客户隐私安全

13.申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。

单选题

A. 还款能力;~||~品质;~||~责任心;~||~态度

14.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

15.下列选项中，属于代付业务的有（）。

单选题

A. 代付养老金~||~代收公用事业费~||~代付社会保险~||~收通讯费

16.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

17.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

18.电子银行业务运行应急计划的评估，应至少包括以下内容（）

单选题

A. 电子银行应急制度建设与执行情况;~||~电子银行应急设施设备配备情况;~||~定期持续性检测与演练情况;~||~应对意外事故或外部攻击的能力。

19.客户信用等级在BBB到B中包括（）等级。

单选题

A. BBB-~||~BB~||~BB+~||~BB-

20.重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行内外信息披露管理要求，（）地履行对外信息披露业务。

单选题

A. 及时准确完整~||~真实完整~||~及时准确~||~真实准确