证券从业资格

1.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

2.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。（）

判断题

3.较大额度的流动资金贷款经贷审会审议通过后，须提交（）审议。

单选题

A. 监事会~||~股东会~||~社员代表大会~||~理(董)事会

4.金融企业的流动资产，主要包括（）。

单选题

A. 库存现金~||~存放同业款项~||~拆放同业款项~||~贴现

5.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

6.借款人不能足额提供抵押(质押)时，应有贷款人认可的第三方提供承担连带责任的保证。保证人为自然人的，需具备的条件包括（）。

多选题

A. 必须有固定经济来源~||~具有足够代偿能力~||~在贷款银行存有一定数额的保证金~||~具有良好的信誉

7.不良贷款（）是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

8.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

9.在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。（）

判断题

10.客户在银行办理个人购房担保借款，银行向客户收取了住房他项产权登记费和商业用房他项产权登记费共计430元，银行违反了（）的规定。

单选题

A. 不得借贷搭售。~||~不得以贷转存。~||~不得以贷收费。~||~不得转嫁成本。

11.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（）。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

12.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

13.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

14.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。（）

判断题

15.企业经营管理的过程就是不断合规的过程，经营管理活动与合规管理不可分割。（）

判断题

16.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

17.商业银行对集团客户授信应当遵循____的原则。

单选题

A. 集中适度预示~||~统一适当预警~||~集中适当预示~||~统一适度预警

18.本行抵债资产处臵除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？

多选题

A. 协议处臵~||~招标处臵~||~内部处臵~||~打包出售~||~委托销售

19.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

20.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的