证券从业资格

1.逾期和挤占挪用贷款按合同约定计收（）。

单选题

A. 违约金~||~复息~||~罚息~||~复利

2.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

3.邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有（）。

单选题

A. 业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，~||~建立和健全业务用章的领取使用作废登记制度严格禁止事先盖章~||~名章不得随意更换，必须严格管理，做到人在章在，离柜收起~||~业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制

4.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

单选题

A. 董事会~||~董事长~||~行长~||~监事会

5.责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。（）

判断题

6.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

7.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

8.内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。（）

判断题

9.下列哪项属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

10.无纸化办贷条件下的信贷审批档案同时存在电子档案和纸质档案两种形式，（）负责信贷审批资料归档管理。

单选题

A. 有权审批行~||~二级分行~||~支行~||~总行

11.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。（）

判断题

12.银行业金融机构应当加强营业网点现场投诉处理能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序，明确投诉处理工作人员的岗位职责，严格执行（），有效提升现场投诉处理能力。

单选题

A. 主管负责制~||~无NO制度~||~反馈汇报制~||~首问负责制

13.下列描述中，属于总行的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责编制全行固定资产管理办法和固定资产目录~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算并上报董事会审批~||~负责提出全行固定资产年度投资预算，并上报董事会~||~分解下达固定资产年度投资预算指标，并监督检查审批落实情况

14.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

15.对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）向中国银监会报告。

单选题

A. 12小时内~||~24小时内~||~48小时内~||~60小时内

16.以下哪些行为违反招聘工作纪律？（）

多选题

A. 小A博士学历，某985高校优秀毕业生，条件优秀，为抢占人才，可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。~||~小B招聘环节各方面表现优秀，为了留住人才，准备特设一个与其专业对口的岗位，为企业长远发展谋篇布局。~||~为了营造公平的竞争环境，让应聘者提前了解行业动态做好入职准备，可以提前公布笔试大纲和题库，供考生复习。~||~面试小组共有5人，招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避，其他4人没有异议即可。

17.简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

填空题

18.关于保证期间，以下说法正确的是：（）

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁，否则，保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任，否则，保证人免除保证责任

19.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。（）

判断题

20.根据《会计基础工作规范》中回避制度的相关规定，下列说法正确的有（）。

多选题

A. 国家机关国有企业事业单位任用会计人员应当实行回避制度~||~需要回避的直系亲属关系包括夫妻关系直系血亲关系三代以内旁系血亲以及配偶亲关系~||~会计机构负责人会计主管人员的直系亲属不得在本单位机构担任出纳工作~||~单位负责人的直系亲属不得担任本单位的会计机构负责人