证券从业资格

1.根据《广东银行业金融机构合规风险管理指导意见》,银行应以“四个负责”为基础方面，倡导和培育优良合规文化,下列不属“四个负责”方面的是（）

单选题

A. 员工对员工负贵~||~银行对监管机构负责~||~银行对员工负责~||~员工对银行负责

2.用人单位解除职工劳动合同时工会有哪些职责？

填空题

3.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

4.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

5.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）。

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

6.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

7.在采取所有可能措施和一切必要的法律程序之后，贷款本息仍然无法收回或只能收回极少部分属于（）贷款。

单选题

A. 关注类~||~次级类~||~可疑类~||~损失类

8.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

9.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（）

判断题

10.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

11.客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。

单选题

A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律法规可能对其产生重大负面影响。~||~信用等级下降。~||~面临重大诉讼事项(诉讼金额超过客户净资产30%)。~||~主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。

12.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

13.检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。（）

判断题

14.我国商业银行信贷资金运用的主要形式为（）

单选题

A. 投资政府债券~||~各项贷款~||~投资股票~||~在中央银行存款

15.根据《银行业从业人员职业操守》的规定,银行业从业人员在业务活动中,要以客 3 户为中心,主动帮助客户规避金融、外汇监管规定。

判断题

16.下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是（）.

单选题

A. 自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。~||~将记账式国债转托管至其他机构。~||~质押储蓄国债债权获得贷款。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。

17.同一债务有两个以上保证人的，没有约定保证份额的，保证人承担什么责任？

单选题

A. 同等责任~||~各自百分之五十的责任~||~不承担责任~||~连带责任

18.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的

19.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的,该保证担保应当确定哪种保证类型？

单选题

A. 共同保证~||~一般保证~||~连带责任保证

20.以下应收账款不得办理保理业务（）：

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务，预计将于未来产生的应收账款。