证券从业资格

1.金融机构在一份申请报告中申请了多个类型的电子银行业务时，中国银监会或其派出机构可以根据有关规定和要求批准全部或部分电子银行业务类型的申请。（）

判断题

2.按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014年版)》规定，制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。（）

判断题

3.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

4.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

5.商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个？

单选题

A. 商业银行向法院提供其依法查询的存款人存款状况~||~商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款~||~商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息~||~商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

6.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的

7.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

8.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程（）

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改

9.项目盈利能力分析的主要指标包括（）

单选题

A. 财务内部收益率~||~财务净现值~||~投资与贷款回收期~||~资产负债率

10.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

11.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

12.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作

13.按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。（）

判断题

14.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

15.自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？

多选题

A. 驾照~||~户口簿~||~护照~||~军官证~||~警官证~||~工作证

16.合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。（）

判断题

17.下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任

18.制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。（）

判断题

19.不良贷款（）是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

20.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200