证券从业资格

1.担保合同是借款合同的从合同，借款合同无效，则担保合同无效;反过来，担保合同无效，则借款合同也无效。

判断题

2.可不评级的客户有（）

单选题

A. 经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户~||~拟建或在建客户~||~仅办理低风险业务的客户~||~世界500强在华控股子分公司

3.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

4.多久未开业的 ,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证？

单选题

A. 1个月~||~15天~||~3个月~||~6个月

5.个人消费贷款主要包括（）。

多选题

A. 汽车贷款~||~留学贷款~||~综合消费贷款~||~国家助学贷款

6.对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）向中国银监会报告。

单选题

A. 12小时内~||~24小时内~||~48小时内~||~60小时内

7.整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。（）

判断题

8.逾期和挤占挪用贷款按合同约定计收（）。

单选题

A. 违约金~||~复息~||~罚息~||~复利

9.会计人员调动工作或离职，应当与谁办清交接手续，严格执行交接程序。（）

单选题

A. 出纳人员~||~接管人员~||~储蓄人员

10.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

11.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

12.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

13.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

14.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

15.控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。（）

判断题

16.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。（）

判断题

17.下述关于兴业银行内控评价工作分工描述正确的是（）

单选题

A. 经办机构自评~||~业务部门复评~||~法律与合规部独立评价~||~以上都不是

18.按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。（）

判断题

19.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

20.下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 私自代理销售非本行准入产品的~||~无正当理由拒绝延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购赎回的~||~通过非法手段套取客户保费的~||~接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的