证券从业资格

1.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。（）

判断题

2.营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱(含业务主管尾箱)，并抽查一个柜员尾箱。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

3.符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购（）

多选题

A. 招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;~||~技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;~||~采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;~||~不能事先计算出价格总额的。

4.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

5.‍‍商业银行披露的会计报表应包括（）及其他有关附表。

多选题

A. 资产负债表~||~利润表(损益表)~||~现金流量表~||~所有者权益变动表

6.下列不属于违反信贷业务营销和受理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分的情形是（）.

单选题

A. 协助客户进行虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的~||~受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的~||~采取向管户介绍虚假产品要素发放包含明显虚假处息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的~||~在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度期限利率还款方式，提保方式等贷款合同要素的。

7.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

8.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

9.电子银行业务运行应急计划的评估，应至少包括以下内容（）

单选题

A. 电子银行应急制度建设与执行情况;~||~电子银行应急设施设备配备情况;~||~定期持续性检测与演练情况;~||~应对意外事故或外部攻击的能力。

10.设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括（）

多选题

A. 自然人;~||~境内非金融机构境内非银行金融机构;~||~境内银行业金融机构;~||~境外银行和银监会认可的其他发起人;

11.非标准化债权资产包括____

多选题

A. 信托贷款;~||~委托债权;~||~各类收益权;~||~交易所ABS。

12.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

13.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

14.残缺污损的人民币,由中国人民银行负责（）.

多选题

A. 兑换~||~收回~||~销毁~||~修复

15.违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

16.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

17.下列不属于商业银行各分支机构之间现金调拨的是（）。

单选题

A. 分金库向中心库领交现金~||~营业机构向中心库领交现金~||~营业机构向分金库领交现金~||~中心库向人民银行领交现金

18.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题

19.授权人保留随时调整受权人权限的权利，但是不能随时终止受权人的权限。（）

判断题

20.非违规类问题以风险控制到位和责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题