证券从业资格

1.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

2.被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。（）

判断题

3.违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？

填空题

4.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。（）

判断题

5.应收账款质押的登记机构是哪个？

单选题

A. 工商行政管理部门~||~公证机关~||~债权单位~||~人民银行信贷征信机构~||~银监部门

6.信贷资产风险分类检查认定的不良贷款率与上报统计报表反映的不良贷款率的偏离在1-3个百分点(含)之间的，为（）。

单选题

A. 不够真实~||~基本真实~||~严重失真~||~完全失真

7.本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？

单选题

A. 100%~||~80%~||~60%~||~50%

8.担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的（）.

单选题

A. 应根据其过错承担各自的民事责任~||~该合同因无效而废止，合同各方不再承担责任~||~仅债务人和债权人承担相应的责任

9.抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础定价是以物抵债管理的（）原则。

单选题

A. 严格控制~||~合理定价~||~妥善保管~||~及时处置

10.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

11.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

12.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

13.已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

判断题

14.国家外汇管理局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理管理，年度限额为（）美元。

填空题

15.下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的

16.商业银行主要股东持有或控制商业银行（）以上股份或表决权。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

17.客户查询包括（）

单选题

A. 一般客户查询~||~保证人客户查询~||~按贷款余额客户查询

18.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）

多选题

A. 经商办企业~||~大额举债~||~涉黄涉赌涉毒~||~买卖股票

19.本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的10%.

判断题

20.内控合规管理信息系统中的违规点，是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。（）

判断题