证券从业资格

1.按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014年版)》规定，制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。（）

判断题

2.商业银行对集团客户授信应当遵循____的原则。

单选题

A. 集中适度预示~||~统一适当预警~||~集中适当预示~||~统一适度预警

3.抵押率是（）。

单选题

A. 抵押贷款本金利息之和与抵押物估价值之比~||~抵押贷款利息与抵押物估价值之比~||~押贷款利息与抵押物账面价值之比~||~抵押贷款本金与抵押物估价值之比

4.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

5.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

6.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。（）

判断题

7.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的

8.信用社会计对某业务或财务活动进行账务处理时，（）。

单选题

A. 只采用复式记账法~||~只采用单式记账法~||~主要采用复式记账法，同时对不引起资金增减变化的重要业务事项还可用单式记账法登记表外科目~||~复式记账法与单式记账法同时采用

9.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

10.债权转让应遵循的原则有哪些？（）

多选题

A. 依法合规原则~||~价值最大化原则~||~公开透明原则~||~竞争择优原则

11.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

12.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

单选题

A. 董事会~||~董事长~||~行长~||~监事会

13.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

14.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

15.以下不符合经营性贷款用途的有（）

单选题

A. 备货;~||~购置设备;~||~购买经营用的店面;~||~购买家用汽车

16.本行不良贷款责任追究的责任有哪几种？

多选题

A. 全部责任~||~主要责任~||~次要责任~||~同等责任

17.对账范围包括（）。

单选题

A. 单位客户对账~||~系统内对账~||~外部机构对账~||~以上均不是

18.消费者有权通过银行的哪些渠道，查询本人储蓄账户变动情况？

多选题

A. 营业网点~||~ATM~||~电子银行~||~客服热线

19.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，按照客户类型，理财类业务主要有（）。

单选题

A. 机构理财类业务~||~公共理财类业务~||~个人理财类业务~||~私人理财类业务

20.（）是呆账核销或资产置换管理工作的最高权利机构

单选题

A. 董(理)事会~||~经营管理层~||~股东大会~||~监事会