证券从业资格

1.合规建设的主要内容不包括（）。

单选题

A. 形式多样的市场调研~||~完善合理的规章制度~||~及时有效的培训~||~构建积极向上的企业合规文化

2.兴业银行重大关联交易额度分配和使用的原则是（）

单选题

A. 集中申报分散使用~||~逐一申报逐一使用~||~无需申报~||~谁申报谁使用

3.在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）

单选题

A. 抵押人~||~贷款银行~||~借款人~||~担保人

4.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

5.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

6.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

7.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

单选题

A. 公司业务~||~个人理财业务~||~信贷业务~||~电子银行业务

8.下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任

9.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

10.商业银行应当建立科学、有效的____，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

单选题

A. 激励约束机制~||~合规规范体系~||~薪酬管理机制~||~风险管理体系

11.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

12.下列不属于商业银行各分支机构之间现金调拨的是（）。

单选题

A. 分金库向中心库领交现金~||~营业机构向中心库领交现金~||~营业机构向分金库领交现金~||~中心库向人民银行领交现金

13.绿卡联名/认同卡业务管理的原则包括（）。

单选题

A. 积极开发~||~严格审批~||~维护品牌~||~注重效益

14.在个人跨行汇款业务中，（）元以下的跨行汇款业务，根据客户需要可选择普通方式通过小额支付系统转发交易，也可选择加急方式通过大额支付系统转发交易。

单选题

A. 5000~||~10000~||~50000~||~100000

15.哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。（）

多选题

A. 依照企业破产法规定进行重整的~||~生产经营发生严重困难的~||~企业转产重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的~||~其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。

16.请解释“远期结售汇业务”。

填空题

17.关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。

单选题

A. 部门内轮换~||~跨部门轮换~||~跨机构轮换~||~跨地区轮换~||~更换管理或服务对象

18.（）是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以投递取款通知单的方式，通知收款人领取汇款的业务。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款

19.商业银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让所持有的股权。

单选题

A. 一年~||~两年~||~三年~||~五年

20.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理