证券从业资格

1.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

2.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。

单选题

A. 严密性和完备性~||~依法合规性~||~及时性和协调性~||~适用性和可操作性

3.现阶段我国短期资金市场是指（）。

单选题

A. 货币市场~||~资本市场~||~股票市场~||~债券市场

4.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

5.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

6.下列选项中，不属于支行(局)长业务职责的是（）。

单选题

A. 根据业务规章制度，组织柜员开展网点营业服务~||~定期对营业现金库存现金重要空白凭证等进行安全管理检查~||~组织网点开展日常营销工作，管理客户经理~||~负责检查网点的监控设备安全设施

7.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

8.农信社要坚守支农支小定位，新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于（）。

单选题

A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;

9.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

10.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

11.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

12.我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。（）

判断题

13.在新产品风险风险评估管理中，（）指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

单选题

A. 开发立项前的风险~||~固有风险~||~试点期间的风险~||~控制措施有效性

14.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理

15.在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。（）

判断题

16.尽职监督需注重督促落实尽职监督及其他监督检查发现问题的整改，采取适当控制措施，不断强化监督效果，持续改进经营管理。（）

判断题

17.下列不属于“违反供应链金融业务贷后管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开出处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 在存贷类业务中，未按规定的程序和要求，即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按规定发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调整并造成重大损失的

18.审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。（）

判断题

19.固定资产贷款按项目运作方式和还款来源不同分为（）

单选题

A. 项目融资~||~一般固定资产贷款~||~基本建设贷款~||~技术改造贷款

20.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题