证券从业资格

1.检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。（）

判断题

2.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

3.房地产开发贷款的贷后管理主要做到（）。

单选题

A. 认真执行限制性条款~||~加强资金监管~||~细化收贷计划~||~加强非现场监测和现场检查

4.内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。（）

判断题

5.电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

6.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

7.对于审计发现的所有问题均要在经济责任审计报告中反映。（）

判断题

8.高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在（）元(含)以上。

单选题

A. 10万~||~20万~||~30万~||~50万

9.（）是呆账核销或资产置换管理工作的最高权利机构

单选题

A. 董(理)事会~||~经营管理层~||~股东大会~||~监事会

10.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

11.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

12.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

13.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。（）

判断题

14.在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）

单选题

A. 抵押人~||~贷款银行~||~借款人~||~担保人

15.以下哪些行为违反招聘工作纪律？（）

多选题

A. 小A博士学历，某985高校优秀毕业生，条件优秀，为抢占人才，可以收到其简历后走绿色通道直接聘用。~||~小B招聘环节各方面表现优秀，为了留住人才，准备特设一个与其专业对口的岗位，为企业长远发展谋篇布局。~||~为了营造公平的竞争环境，让应聘者提前了解行业动态做好入职准备，可以提前公布笔试大纲和题库，供考生复习。~||~面试小组共有5人，招聘面试官之一小C是应聘人员小D的哥哥也无需主动提出回避，其他4人没有异议即可。

16.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。（）

判断题

17.单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

18.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。（）

判断题

19.下列不属于投资者投入资本方式的是（）。

单选题

A. 货币资产~||~实物资产~||~无形资产~||~租赁资产

20.（）是对购买汽车的借款人发放的人民币贷款，所购买的汽车不包括经营用车、工程车等。

单选题

A. 个人汽车贷款~||~个人融资贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人信用贷款