证券从业资格

1.商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。

判断题

2.根据《广东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》，尽职调查人员应根据不良资产的实际情况，选择一种或多种定价方法进行交叉综合定价，并形成参考价格。以下适用于农信社的定价方法有（）。

多选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

3.借款人应当在贷款到期前，向贷款人申请贷款展期。是否展期由（）决定。

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~保证人~||~借款人与贷款人协商

4.在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。（）

判断题

5.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。（）

判断题

6.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

7.银行的合规经营，必须遵守以下哪项（）

单选题

A. 适用于银行的法律行政法规~||~适用于银行的自律性组织的行业准则~||~适用于银行的诚实守信和道德行为的准则~||~以上都是

8.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的

9.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

10.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

11.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

12.在个人住房贷款业务中，借款人应与贷款银行制定还本付息计划，贷款期限在1年以内(含1年)的，实行到期一次还本付息，利随本清。（）

判断题

13.银行业金融机构应当加强营业网点现场投诉处理能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序，明确投诉处理工作人员的岗位职责，严格执行（），有效提升现场投诉处理能力。

单选题

A. 主管负责制~||~无NO制度~||~反馈汇报制~||~首问负责制

14.我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。（）

判断题

15.员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？

填空题

16.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

17.发放社团贷款后，借款人资产负债率原则上不得高于（）。

单选题

A. 70%(含)~||~70%(不含)~||~60%(含)~||~65%(含)

18.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。（）

判断题

19.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次

20.信用卡系统支持联机交易，不支持脱机交易。（）

判断题