证券从业资格

1.申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。

单选题

A. 还款能力;~||~品质;~||~责任心;~||~态度

2.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，办理现金出纳业务时，下列说法不正确的是（）。

单选题

A. 现金出纳业务各环节操作应坚持双人作业原则~||~现金尾箱贵金属及其它重要物品办理交接时，交接双方必须签字确认~||~严禁挪用库款白条抵库，实物作业必须在监控下进行~||~可以办理现金实物出入库，再补办手续

3.《商业银行法规定》：商业银行有下列（）情形，对存款人或者其他客户造成财产损失的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

单选题

A. 无故拖延，拒绝支付存款本金和利息~||~变相提高存贷款利率

4.网点选用现金方式做缴款时，减少（）的尾箱。

填空题

5.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。（）

判断题

6.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

7.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的

8.商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

判断题

9.根据《贷款风险分类指引》规定，以下哪种说法正确的是（）。

多选题

A. 对贷款以外的各类资产，可以不按照《贷款风险分类指引》的规定进行分类~||~商业银行应当按照相关规定，向中国银行业监督管理委员会及其派出机构报送贷款分类的数据资料~||~商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时足额计提贷款损失准备，核销贷款损失~||~商业银行应加强对贷款的期限管理

10.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

11.授信审批书原则上应包含（）

单选题

A. 最高授信额度及各分项授信额度~||~融资品种融资限额融资期限~||~担保方式~||~授信使用条件和管理要求等

12.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

13.检查人员在检查过程中发现被查单位存在违规行为以及对检查结论有重要影响的检查事项，可不编写检查日记，而直接编制检查工作底稿。（）

判断题

14.如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。（）

判断题

15.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

16.请解释“远期结售汇业务”。

填空题

17.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

18.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（）。

单选题

A. 个人综合柜员~||~对公综合柜员~||~个人普通柜员~||~理财经理

19.项目拍卖机构的招标，应向不少于（）家的拍卖机构发出投标邀请书。

单选题

A. 6~||~7~||~8~||~9

20.《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。（）

判断题