证券从业资格

1.制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。（）

判断题

2.关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。

单选题

A. 部门内轮换~||~跨部门轮换~||~跨机构轮换~||~跨地区轮换~||~更换管理或服务对象

3.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

4.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

5.非联网网点，指采用手工方式办理汇兑业务或已安装汇兑业务应用软件但不能直接联入计算机系统，需要通过（）进行补录或转换处理的网点。

单选题

A. 其他代理网点~||~所在县市中心~||~二级分行~||~一级分行

6.非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。（）

判断题

7.以下属于农村商业银行组建工作中申请筹建工作流程的是（）

单选题

A. 开展筹建预评估;~||~制定并实施财务重组方案;~||~开展清产核资及整体资产评估;~||~缴纳股金和验资;

8.检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。（）

判断题

9.我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。（）

判断题

10.借款合同约定保证期间为2年，后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定？

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任，保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

11.下列属于经营活动现金流出的是（）。

单选题

A. 购入专利权~||~购入原材料~||~购入运输车辆~||~购入生产车间使用的机器设备

12.在新巴塞尔资本协议中，被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是（）。

单选题

A. 治理结构~||~最低资本要求~||~监管当局的监督检查~||~市场约束~||~内部评级模型

13.我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

14.对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长(主任)，（）

单选题

A. 并做好书面报告~||~并立即直接告知业务经办人员~||~不得越级上报~||~必要时可越级上报

15.在个人信用信息中，（）指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息。

16.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力

17.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

18.法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。

单选题

A. 法律合规部门~||~风险合规部门~||~未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门~||~办公室

19.商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求____ 。

多选题

A. 对个人理财业务活动相关法律法规行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识;~||~遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;~||~掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解;~||~具备相关监管部门要求的行业资格。

20.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额