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银行合规考试998道题

1.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定,一个网点只能设置两个综合柜员尾箱,按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。()

判断题

2.对抵押物进行现场核保的主要内容有哪些?

填空题

3.商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付什么?

单选题

A. 存款~||~应付款~||~个人储蓄存款本金和利息~||~所有存款本金和利息

4.下列不属于“违反托管规定,给予撤职至留用察看处分,情节严重或后果严重的,给予开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品,规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

5.以动产质押担保的,质权在何时设立?

单选题

A. 合同签订时~||~合同生效时~||~借款时~||~出质人交付动产时

6.下列哪一项不属于固定资产的计价方法()。

单选题

A. 按原始价值计价~||~按净值计价~||~按重置完全价值计价~||~按市场价格计价

7.自然人作为借款人的, 对其身份进行审查时,有效地身份证明除了居民身份证外,还包括下列哪些证件?

多选题

A. 驾照~||~户口簿~||~护照~||~军官证~||~警官证~||~工作证

8.市、县国土资源主管部门应当将国有建设用地使用权人闲置土地的信息抄送()部门

单选题

A. 工商行政主管~||~金融监管~||~规划主管~||~城市建设主管

9.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定,强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定,原则上不少于()个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6

10.商业银行应披露下列各类风险和风险管理情况:()

多选题

A. 信用风险~||~流动性风险~||~声誉风险~||~市场风险

11.根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定,下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开()。

多选题

A. 招标信息公开~||~开标程序公开~||~评标委员会成员的名单~||~评标标准公开

12.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》相关规定,接待对象在10人以内的,陪餐人数不得超过()人;超过10人的,不得超过接待对象人数的()。

多选题

A. 5~||~3~||~四分之一~||~三分之一

13.本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和贷后管理人员.

判断题

14.商业银行应当建立科学、有效的____,培育良好的企业精神和内部控制文化,从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

单选题

A. 激励约束机制~||~合规规范体系~||~薪酬管理机制~||~风险管理体系

15.违规类问题的行为已无法直接纠正,如果风险控制到位且责任追究到位,则可视为问题完成整改。()

判断题

16.商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.

判断题

17.()是客户服务和产品销售的具体组织者。

单选题

A. 银行员工~||~客户经理~||~网点负责人~||~网点营业主管

18.在网点合规检查中,专项检查每年至少组织开展()次.

单选题

A. 2~||~3~||~4~||~5

19.在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中,应当确保的前提包括()。

多选题

A. 有效控制风险~||~确保残疾人客户人身安全~||~确保残疾人客户财产安全~||~确保残疾人客户隐私安全

20.本行取得的动产抵债资产,应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题
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