证券从业资格

1.我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。（）

判断题

2.中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。

单选题

A. 价值附加~||~信息附加~||~效率附加~||~便利附加

3.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

4.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈

5.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

6.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

7.以下哪些业务属于同业业务。（）

多选题

A. 同业拆借~||~同业借款~||~买入返售~||~代理销售保险

8.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

9.商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

单选题

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行~||~确保风险管理体系的有效性~||~确保商业银行资金安全~||~确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现~||~确保业务记录财务信息和其他管理信息的及时真实和完整

10.已知某公司上年末资产总额3000万元，年末资产总额3072万元，请问该公司总资产增长率为多少？

填空题

11.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。（）

判断题

12.商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。（）

判断题

13.下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任

14.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

15.下列描述中，属于董事会的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

16.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。（）

判断题

17.客户未按国家规定取得（）有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。

多选题

A. 项目批准文件;~||~环保批准文件;~||~土地批准文件;~||~其他按国家规定需具备的批准文件。

18.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。（）

判断题

19.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

单选题

A. 省联社项目申请部门~||~省联社科技部门~||~省联社信息化建设领导小组~||~项目管理办公室

20.以下属于重大服务突发事件(Ⅱ级)的是（）：

单选题

A. 单个营业网点受自然灾害破坏~||~单个营业网点业务系统故障~||~抢劫客户财产等服务突发事件~||~客户在营业网点突发疾病