证券从业资格

1.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

2.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

3.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

4.根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

单选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~大额教益和可疑交易报告制度~||~反洗钱内部控制制度

5.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

6.在个人信用信息中，（）指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。

单选题

A. 个人基本信息~||~个人信贷交易信息~||~反映个人信用状况的其他信息~||~个人账户信息

7.商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些？

多选题

A. 平等~||~自愿~||~公平~||~公开~||~诚实信用

8.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

9.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。（）

判断题

10.根据《广东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》，尽职调查人员应根据不良资产的实际情况，选择一种或多种定价方法进行交叉综合定价，并形成参考价格。以下适用于农信社的定价方法有（）。

多选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

11.根据农村电网改造升级项目（）千伏以上以单个项目统计，（）千伏以下以县为单位统计项目个数

单选题

A. 25，25~||~35，35~||~45，45~||~55，55

12.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？

填空题

13.评定优质客户，客户的信用等级必须达到（）

单选题

A. A+级(含)以上~||~AA级(含)以上~||~AA+级(含)以上~||~AAA级(含)以上

14.商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存3年备查。（）

判断题

15.在内控合规管理信息系统中，检查结束前，由一般检查人员上传现场检查报告。（）

判断题

16.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

17.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

18.本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。（）

判断题

19.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

20.下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是（）.

单选题

A. 自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。~||~将记账式国债转托管至其他机构。~||~质押储蓄国债债权获得贷款。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。