证券从业资格

1.金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。

判断题

2.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

判断题

3.反洗钱调查的法律或规范依据包括：

多选题

A. 《反洗钱法》和《中国人民银行法》~||~《行政复议法》《行政诉讼法》《国家赔偿法》及相关司法解释~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

4.根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？

填空题

5.简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。

填空题

6.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）。

多选题

A. 客户的住所地或者工作单位地址~||~客户的联系方式~||~客户的身份证件或者身份证明文件的种类~||~客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

7.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：

多选题

A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告~||~中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告~||~中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行~||~中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行~||~临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算

8.检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持，由主查人宣读现场检查通知书，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。

判断题

9.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

判断题

10.“了解你的客户”内容主要是（）

多选题

A. 确认客户的真实身份~||~了解客户的职业情况~||~了解客户交易目的和交易性质~||~了解客户资金来源

11.对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（）

单选题

A. 分别提交大额交易和可疑交易报告~||~只提交大额交易报告~||~只提交可疑交易报告~||~两个报告均不需要提交

12.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

判断题

13.保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。

判断题

14.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”系指（）

多选题

A. 交易行为营业日每天发生3次以上~||~交易行为营业日每天发生5次以上~||~交易行为营业日每天发生，且持续5天以上~||~交易行为营业日每天发生，且持续3天以上

15.人民币的国际货币符号为RMB。（）

判断题

16.根据《金融机构反洗钱风险评估标准》(银反洗发[2012]45号)的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。

单选题

A. 金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围~||~对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容~||~绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容~||~对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

17.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑,可不报告。（）

判断题

18.接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）

判断题

19.人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。

判断题

20.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

判断题