1.洗钱对社会有什么危害？

2.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）

3.我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

4.银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。

5.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

6.对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以：

7.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。（）

8.联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

9.请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？

10.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

11.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：

12.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可用于刑事诉讼。

13.反洗钱监管制度包括：

14.制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？

15.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

16.西联国际汇款公司纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的监管主体。

17.金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。（）

18.金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。

19.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）

20.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。