证券从业资格

1.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（）

单选题

A. 艾格蒙特组织~||~金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)~||~亚太反洗钱小组~||~欧亚反洗钱与反恐融资小组

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

判断题

3.根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列要求：

多选题

A. 调查人员不得少于二人~||~出示合法证件~||~出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书~||~事先通知金融机构~||~出示反洗钱调查审批表

4.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：

多选题

A. 责令限期改正~||~情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款~||~情节严重的，对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款~||~致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款~||~情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

5.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具（）

多选题

A. 企业法人，应出具企业法人营业执照企业组织机构代码证税务登记证的正本或复印件~||~非法人企业，应出具企业营业执照正本~||~机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明~||~非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

6.金融机构应当保存的交易记录包括（）。

多选题

A. 关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿~||~反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料~||~记载客户身份信息资料的各种记录~||~有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料

7.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。（）

判断题

8.被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。

判断题

9.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，检查单位不得对有关事实作出认定。

判断题

10.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？

单选题

A. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息~||~对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息~||~对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息~||~对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息

11.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

判断题

12.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

判断题

13.洗钱是上游犯罪的衍生犯罪。（）

判断题

14.查询人应在办理取款业务之日起(S)个工作日内(含取款当日)携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。

单选题

A. 20~||~10~||~45~||~90

15.按照反洗钱法律规定，金融机构应：

单选题

A. 指定专人负责反洗钱工作。~||~要求分支机构建立反洗钱内控制度。~||~对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。~||~开展反洗钱合规检查。

16.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

判断题

17.接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（）。

单选题

A. 可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息~||~应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称~||~应要求境外机构补充汇款人账号~||~应要求境外机构补充汇款人住所

18.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分~||~建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

19.反洗钱监测报告系统的案例就是指系统产生的，以客户为单位的一组大额或可疑交易集合。（）

判断题

20.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（）

判断题