证券从业资格

1.下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接：

单选题

A. 《反洗钱法》~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2.各分支机构应至少每（）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传,至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。

单选题

A. 05年1年~||~1年2年~||~1年1年~||~05年05年

3.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的,应该（）

单选题

A. 仅报大额~||~仅报可疑~||~分别提交~||~请示人行

4.金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

多选题

A. 违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝反洗钱检查调查的~||~拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的~||~阻碍反洗钱检查调查的

5.下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表：

多选题

A. 中国人民银行反洗钱局主管副局长~||~中国人民银行武汉分行行长~||~中国人民银行宁波市中心支行主管副行长~||~中国人民银行营业管理部主任~||~中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

6.下列说法正确的是（）

多选题

A. 由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易~||~保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人受益人以外的第三人的应作为可疑交易上报~||~实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行~||~交易一方单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金收支业务视为大额交易

7.接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。（）

判断题

8.以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。（）

多选题

A. 其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户~||~其交易金额与其经营范围不符的客户~||~与高风险国家地区或客户有密切贸易往来的客户~||~股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

9.反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。（）

判断题

10.各法人行社统一采用人民银行沈阳分行反洗钱综合管理系统报送反洗钱年度报告和报表。（）

判断题

11.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 开户~||~交易密码挂失~||~修改客户身份基本信息~||~申购基金

12.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）共同制定。

填空题

13.简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

填空题

14.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。（）

判断题

15.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（）

判断题

16.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。

判断题

17.银行对反洗钱业务无需进行定期评估。（）

判断题

18.对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款~||~责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

19.最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是：

单选题

A. 主要调查人员~||~调查组组长~||~省级以上人民银行反洗钱部门负责人~||~省级以上人民银行负责人

20.下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见：

单选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的~||~经调查事实仍不清楚的