1.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。

2.“了解你的客户”内容主要是（）

3.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）

4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，确认其身份和有关交易是否可疑。（）

5.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。（）

6.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

7.简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

8.简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

9.金融工作特别工作40项建议最初发布于（）年。

10.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

11.反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担 反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。（）

12.我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

13.不迟于（），客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

14.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

15.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（）

16.简述报案与移送的区别。

17.制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？

18.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:（）

19.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（）信息等情况向有关部门报告。

20.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？