证券从业资格

1.反洗钱内部控制的核心是（）

单选题

A. 确保反洗钱工作合规免责~||~有效防范洗钱风险~||~保障业务发展不受限制~||~避免受到监管处罚

2.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。（）

判断题

3.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，在下列哪种情况下，应解除封存：

单选题

A. 封存期满7天~||~封存期满1个月~||~封存期满6个月~||~经批准结束调查的

4.原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。

判断题

5.人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

多选题

A. 上海总部~||~武汉分行~||~深圳市中心支行~||~珠海市中心支行~||~上海营业管理部

6.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

判断题

7.国务院银行业监督管理机构可依照法律、行政法规规定的条件和程序对银行业金融机构的哪些事项进行审批？

填空题

8.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款~||~处二十万元以上五百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

9.在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括：

多选题

A. 调查可疑交易活动~||~可疑交易活动需要进一步核查~||~通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的~||~经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准~||~经调查组长批准

10.反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括：

多选题

A. 调查可疑交易活动~||~可疑交易活动需要进一步核查~||~被调查的文件资料可能被转移或隐藏~||~经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准~||~被调查的文件资料可能被篡改或者毁损

11.《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

判断题

12.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

判断题

13.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（）

判断题

14.金融机构反洗钱工作的原则包括:（）。

多选题

A. 合法审慎原则~||~保密原则~||~封闭管理原则~||~与司法机关行政执法机关全面合作原则

15.洗钱的主要方式包括:（）

多选题

A. 利用金融机构~||~利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制~||~通过市场的商品交易活动~||~其他洗钱方式如货币走私地下钱庄民间借贷等

16.现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。

判断题

17.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

单选题

A. 一次性的~||~间隔的~||~持续的~||~定期的

18.《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。

判断题

19.王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（）。

多选题

A. 登记王某的姓名账号和住所~||~登记收款人的姓名住所~||~留存王某的身份证复印件或影印件~||~通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

20.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：

单选题

A. 处二十万元以上五十万元以下罚款~||~责令限期改正~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款